Kujitolea zaidi katika siku za usoni: ETFs 3 za kitaifa za SPDR zenye uwezekano mkubwa wa ukuaji mwaka 2024 na zaidi

Je, umewahi kufikiria kuhusu kuingiza mifuko ya biashara inayofanywa kwenye soko (ETFs) katika portfólio yako ya biashara?

ETFs ni chaguo maarufu katika ulimwengu wa biashara, ikikusanya aina mbalimbali za dhamana kuwa kifurushi kimoja kisafi. Tuchukulie mifuko ya jadi ya ETFs kutoka State Street Global Advisors chini ya chapa ya SPDR, kwa mfano. Kwa kawaida huakisi kupanda na kushuka kwa kiashiria kikubwa cha soko kama S&P 500, ikikupa kipande cha shughuli katika sekta nyingi kupitia muamala mmoja tu.

Lakini haishii hapo. SPDR pia inatoa ETFs za kitaifa ambazo zinazingatia sekta, teknolojia, au mitindo ya kijamii maalum, zikichukua wazo la msingi la ETF na kulibinafsisha kwa maslahi maalum.

Kuangalia kwa undani zaidi: Je, ETF ya kitaifa ni nini?

ETFs za kitaifa zilianzishwa kama chaguo la kimkakati kwa wafanyabiashara wanaotafuta ukingo wa kusudi katika mitindo ya muda mrefu na teknolojia inayoleta mabadiliko. Tofauti na ETFs za jadi zinazoangazia viashiria vikubwa vya soko, ETFs za kitaifa zinazingatia sekta au mada maalum, kama vile roboti, nishati safi, au biashara mtandaoni.

ETFs hizi zilianza kujulikana mwishoni mwa miaka ya 1990 na mapema 2000, zikivutia wafanyabiashara kwa uwezo wao wa kuleta faida kubwa kutokana na mitindo ya kubadilisha. Kwa kuzingatia sekta maalum, mitindo, au mada – kutoka teknolojia na nishati hadi masoko yanayoibuka – ETFs za kitaifa zinatoa faida kadhaa muhimu, ikiwa ni pamoja na:

• ufikiaji wa moja kwa moja
• diversification ndani ya mada
• ufikiaji wa anuwai ya dhamana ndani ya mada inayofanana.

Sekta tatu ambazo zinastahili kuangaliwa mwaka 2024 ni nishati, huduma za kifedha, na teknolojia. Kila moja ya sekta hizi ina ETFs za kitaifa zenye uwezo mkubwa chini ya chapa ya SPDR ambazo zinaweza kuleta mabadiliko mwaka 2024 na baadaye.  

Hebu tuangalie ETFs tatu za kitaifa zinazohusiana na sekta hizi ili kukusaidia kufanya maamuzi bora ya biashara.

XLE ETF (Mifuko ya Nishati Inayochaguliwa ya SPDR)

Tangu ianze kufanya kazi mwaka 1998, XLE imekusanya kiasi cha karibu USD bilioni 38. Hii imeifanya kuwa mfuko mkubwa zaidi wa uwekezaji unaojaribu kufanana na utendaji wa sekta nzima ya nishati katika soko la hisa la Marekani.

Tathmini ya XLE ETF

Msingi wake wa mali unajumuisha majina makubwa katika sekta ya mafuta na gesi, mafuta yanayotumika, na huduma za vifaa vya nishati. Majina maarufu katika sekta hii ni Exxon Mobil Corp (ambayo inachangia asilimia 21.83% ya mali yote ya mfuko) na Chevron Corp na Eog Resources Inc, ambazo zinachangia asilimia kubwa ya mali ya jumla ya mfuko.

ETF hii haijakuwa na mafanikio makubwa katika mwaka uliopita, ikiwa imeshikilia asilimia 3.82 ya thamani yake. Pia inaonekana kama hatari kubwa, ikiwa na beta ya 1.26 na kiwango cha kawaida cha 29.22%. Kulingana na wachambuzi wengine, hii ni kwa sababu hisa zake zinajumuisha baadhi ya kampuni kubwa ambazo hisa zake zinaweza kuwa na mabadiliko katika sekta inayokumbwa na kutokuwa na uhakika.

Hata hivyo, sekta ya mafuta na gesi inarejea baada ya kipindi cha kutokuwa na uhakika, na mfuko pia una mwingiliano na kampuni za nishati safi - sekta inayotarajiwa kukua kwa kasi kubwa katika miaka michache ijayo.

ETF hii inapata alama ya 'Ununuzi Mkali' kutoka Zacks, ikitoa wawekezaji chaguo la gharama nafuu, yenye nguvu ya juu na faida zenye uwezo mkubwa katika daraja lake la mali.

XLF ETF (Mifuko ya Kichaguliwa ya Sekta ya Fedha ya SPDR)

Kuwekeza katika XLF ETF kunamaanisha kuchukua nafasi kuhusu afya ya sekta ya fedha ya S&P 500 – ambayo inajumuisha benki, wasimamizi wa mali, na kampuni za bima. ETF hii ina karibu USD bilioni 37 katika mali zinazoshughulikiwa, na ni ETF kubwa zaidi inayojaribu kufuata sekta pana ya fedha katika masoko ya hisa za Marekani.

Tathmini ya XLF ETF

Gharama za uendeshaji wa kila mwaka za XLF ni asilimia 0.10%, ambayo inafanya kuwa mojawapo ya bidhaa za uwekezaji zenye gharama nafuu zaidi katika sekta, ukizingatia kuwa kiwango chake cha faida ya kila mwaka ni asilimia 1.57%. Pia ina historia nzuri, ikiwa na urejeleaji wa karibu asilimia 12 mwaka 2023.

Baadhi ya hisa zake kuu ni kampuni ya Berkshire Hathaway Inc ya Warren Buffet ambayo inashikilia asilimia 13.4 ya mali yote, ikifuatwa na JPMorgan Chase na Visa Inc zikiwa na asilimia 9.65 na 8.11 katika mali zote.

Kulingana na wachambuzi wengine, wakati ujao wa sekta ya benki inaweza kuathiriwa na mazingira ya udhibiti kuhusu akili bandia (AI) na sarafu ya kidijitali. Ikiwa na beta ya 1.02 na kiwango cha kawaida cha asilimia 20.15 kwa kipindi cha miaka mitatu iliyopita, ETF hii inachukuliwa kuwa mali ya hatari ya kati katika sekta inayokua.

Ripoti ya Statista ya mwaka 2022 iliashiria kuwa sekta ya fedha nchini Marekani ilikuwa inatarajiwa kukua kwa karibu asilimia 11.46 kila mwaka kati ya sasa na 2027 - ikiwa na maana ya ongezeko la mapato kutoka USD milioni 580.10 mwaka 2022, hadi karibu USD bilioni 1.08 ifikapo 2027.

ETF hii ina alama ya Zacks ya 1 (ununuzi mkali) kutokana na uwiano wa gharama za mali, kasi, na kurejelewa kwa daraja la mali, miongoni mwa mambo mengine - ikifanya kuwa chaguo bora kwa wafanyabiashara.

XLK (Mifuko ya Kichaguliwa ya Sekta ya Teknolojia ya SPDR)

ETF ya XLK inawapa wafanyabiashara ufikiaji wa sekta pana ya soko la teknolojia la Marekani - ikiwa na mali katika kampuni za IT, umeme, semiconductor, na programu. Ni ETF kubwa zaidi inayojaribu kufanana na soko pana la hisa za teknolojia la Marekani, ikikusanya portfoliyo ya mali ya USD bilioni 67.

Tathmini ya XLK ETF

Gharama zake za uendeshaji za kila mwaka ni asilimia 0.10 dhidi ya kiwango cha faida ya zamani ya asilimia 0.71, ambayo inafanya gharama kuwa nzuri na mojawapo ya chini zaidi katika sekta.  The XLK has a beta of 1.14 and a standard deviation of 24.42%, and is categorised as medium risk in a sector that has been highly volatile at times.

Biashara kwenye ETF hii kunamaanisha kuchukua nafasi kwenye baadhi ya chapa maarufu za blue chip za wakati wetu, na kampuni kama Salesforce Inc, Nvidia Corp, na Apple Inc kati ya hisa zake kuu. Microsoft Corp inachangia asilimia 23 ya hisa zake, huku Apple Inc na Nvidia Corp zikichangia asilimia 18.15 na 7.44 kwa mtiririko huo. Hisa nyingine za juu ni Broadcom kwa asilimia 5.37 na Salesforce Inc kwa asilimia 2.96.

Wakati sekta ya teknolojia inaporudi baada ya shinikizo la janga, wachambuzi wengine wanatabiri kipindi kirefu cha faida wakati shindano la silaha za AI linaongezeka. Its favourable expense ratio, positive momentum, and promising expected asset class return, among other factors, underscore the asset’s impressive Zacks ranking of 1 (Strong Buy).

Jinsi ya kufanya biashara ya ETFs bora za kitaifa mwaka 2024

ETFs zote tatu zinapatikana kwenye Deriv. Unaweza kujihusisha kwa kutabiri bei ya ETFs hizi kwa kutumia akaunti ya Deriv MT5. Inatoa orodha ya viashiria vya kiufundi vinavyoweza kutumika kuchambua bei za ETF. Ingia sasa ili kufaidika na viashiria, au jisajili kwa akaunti ya majaribio ya bure. Akaunti ya majaribio inakuja na USD 10,000 katika fedha za虚拟|virtual funds|hivyo unaweza kufanya mazoezi ya kuchambua mitindo bila hatari.