Tathmini ya msingi kwa newbies

Tathmini ya msingi ni moja ya njia za kuchambua masoko ya kifedha na kubaini wakati mzuri wa kufungua biashara. Tofauti na tathmini ya kiufundi, ambayo inachunguza mwenendo wa bei wa zamani, tathmini ya msingi inazingatia matukio ya kiuchumi na kisiasa ya sasa na yajayo yanayoathiri mwenendo wa bei.

Lengo kuu la tathmini ya msingi ni kubaini ikiwa bei ya sasa ya soko ya kifaa inawakilisha thamani yake halisi. Tofauti kati ya nambari hizi mbili hutoa ishara za kununua na kuuza:

• Ikiwa bei ya soko iko juu zaidi kuliko thamani halisi inayokadiria, wafanyabiashara wanatarajia kuporomoka kwa bei na kuuza kifaa.
• Ikiwa bei ya soko iko chini kuliko thamani halisi inayokadiria, wafanyabiashara wanatarajia ongezeko la bei na kununua kifaa.

Tathmini ya msingi inapataje thamani halisi ya kitu?

Thamani halisi ya kifaa, pia inajulikana kama thamani ya kweli au thamani ya ndani, inaweza kuathiriwa na mambo mengi, ya ndani (mikroekonomia) na ya kimataifa (makoekonomia). Tathmini ya msingi inachukua hatua zote hizi katika kuzingatia na kuunganisha matokeo ili kutabiri mwenendo wa bei za soko.

Tathmini ya mikroeconomia inachunguza mambo yanayoathiri utendaji wa biashara na kampuni. Tathmini ya makroeconomia, kinyume chake, inachunguza mambo mapana yanayoathiri uchumi wa kitaifa, wa kikanda, au wa kimataifa kwa ujumla.

Zaidi ya hayo, kila soko lina seti yake ya mambo maalum ya soko yanayohitajika kutathminiwa.

Tathmini ya msingi inathaminije kila soko la kifedha?

Tathmini ya msingi inajulikana hasa miongoni mwa wafanyabiashara wa hisa kwa sababu kampuni zinazoorodheshwa hadharani zina taarifa nyingi ambazo zinapatikana kirahisi kwa mtu yeyote, hivyo kufanya tathmini ya soko kuwa rahisi zaidi. Hata hivyo, unaweza pia kufanya tathimini ya msingi katika masoko mengine yote ya kifedha kwa kutumia data kutoka vyanzo tofauti.

Tathmini ya msingi ya hisa

Moja ya nyaraka muhimu zaidi za kujifunza unapothamini hisa za mtu binafsi ni taarifa ya fedha ya kampuni - muhtasari wa shughuli za kifedha za kampuni.

Nyaraka mengine muhimu 2 ambayo yanaweza kuunga mkono uchambuzi wa taarifa ya fedha ni ripoti za mapato na mtiririko wa pesa.

Mara kampuni inapojifunza kwa ndani, ni muhimu kuilinganisha na wafanyakazi wake na kutathmini afya ya sekta nzima na uchumi wa nchi. Hii itakupa muonekano kamili wa thamani halisi ya hisa.

Tathmini ya msingi ya viashiria vya hisa

Kwa kuwa kiashirio cha hisa kinawakilisha mkusanyiko wa hisa za watu binafsi, hatua ya kwanza katika kuchambua kiashirio ni kutathmini kila hisa mmoja mmoja. Mara unapokuwa na muonekano wa kila hisa, hatua inayofuata ni kuilinganisha na kiashirio kizima.

Hii itakupa nafasi ya kubaini hisa zinazoonesha utendaji bora ambazo unapaswa kuzingatia kwa makini na hisa zinazohusika kidogo katika kiashirio.

Hatua ya mwisho ni kutathmini hali ya sekta au uchumi wa nchi, kulingana na kiashirio unachokichambua.

Tathmini ya msingi ya forex

Tathmini ya msingi ya viungo vya forex inapima nguvu ya sarafu, hivyo data kuu ya kuchambua ni hali ya kiuchumi ya nchi. Nambari kama vile GDP (bidhaa za ndani ghafi), mfumuko wa bei, na kiwango cha riba cha benki kuu ni viashiria muhimu vya afya ya uchumi.

Pia, ni muhimu kuwa makini na matukio ya kisiasa na kijamii ambayo yanaweza kuathiri mwenendo wa bei ya sarafu. Kwa mfano, Brexit ilisababisha kuporomoka kwa kiasi cha GBP, na maandamano makubwa nchini Marekani mnamo Mei-Juni 2021 yalihusisha kuporomoka kwa thamani ya USD.

Tathmini ya msingi ya bidhaa

Kwa kuwa soko la bidhaa linajumuisha rasilimali za asili, bei zake zinaendeshwa na ugavi na mahitaji halisi. Hii inamaanisha kwamba mwenendo wa bei unatangazwa sio tu na matukio ya kisiasa na kiuchumi bali pia na maafa ya asili.

Kwa mfano, ukame na mafuriko yanaathiri rasilimali za kilimo kwa kiwango kikubwa, yakisababisha uhaba na kupunguza ugavi, ambayo husababisha kuongezeka kwa bei.

Moja ya vyanzo vya habari vya muhimu kuhusu ugavi na mahitaji ya mali za bidhaa ni ripoti ya Mikataba ya Wafanyabiashara (COT), inayotolewa na Tume ya Biashara ya Futures ya Bidhaa. Ripoti hii inatoa taarifa za kila wiki kuhusu hali ya soko la bidhaa, ikitoa dalili muhimu za mwenendo ujao wa bei.

Tathmini ya msingi ya sarafu za kidijitali

Kwa kuwa soko la sarafu za kidijitali bado ni jipya sana, kufanya tathmini yake ya msingi kwa kutumia zana sawa na masoko mengine ya kifedha ni changamoto. Kwa mfano, huwezi kujua thamani halisi ya Bitcoin kwa kuchambua taarifa ya fedha ya kampuni inayotoa sarafu hiyo kwa sababu inahusishwa na mtandao na hakuna kampuni kama hiyo.

Hata hivyo, bado kuna viashiria vingine ambavyo vinaweza kutabiri mabadiliko ya bei yanayokuja ya sarafu za kidijitali. Sheria za serikali na habari zinaathiri kwa kiwango kikubwa bei zake. Kila wakati nchi inapotangaza rasmi serikali au kupiga marufuku sarafu za kidijitali, bei zake huwa zinabadilika.

Mambo mengine ya kuzingatia ni thamani ya soko, idadi ya miamala, na jinsi sarafu fulani inavyopokelewa. Kadri kila kiashiria kinavyokuwa kikubwa, ndivyo sarafu hiyo inavyokuwa maarufu, na uwezekano wa bei yake kuongezeka unakuwa mkubwa.

Ili kukusaidia kutathmini masoko ya kifedha, Deriv inatoa ripoti ya soko ya kila wiki kila Jumatatu, ambapo unaweza kupata uchambuzi wa utendaji wa soko wa wiki iliyopita na taarifa kuhusu mali zinazoongoza na zinazoshuka.

Data zaidi inakupa utabiri sahihi zaidi, bila kujali soko unalolichagua. Kwa matokeo bora, unaweza kuunganisha tathmini ya msingi na kwa kiufundi. Lakini kumbuka kwamba utabiri wote wa tathmini ya msingi na kiufundi si sahihi kwa 100% na unaashiria tu uwezekano wa mwenendo wa bei.