Vidokezo 9 muhimu kwa kutafuta hisa zinazothaminiwa chini

Fikiria kuchukua hisa kabla ya kupanda — kama kukigundua almasi kati ya makaa ya mawe. Vito vya thamani vilivyothaminiwa chini vipo, vikisubiri kugunduliwa na wafanyabiashara kama wewe.

Hisa zinazothaminiwa chini zinatoa fursa nzuri za biashara kwa wafanyabiashara wanaotafuta kununua hisa kwa ‘punguzo,’ wakitarajia kwamba bei zao zitapanda ili kufikia thamani zao za asili.

Ni nini hisa zinazothaminiwa chini?

Hisa zinazothaminiwa chini ni hisa zinazouzwa kwa bei chini ya thamani yao ya asili. Hii inaweza kutokea kutokana na changamoto kadhaa:

1. ‍Hisia hasi za soko: Wakati mwingine, hali ya jumla ya soko inaweza kubadilika na kuwa mbaya kutokana na kutokuwa na uhakika kiuchumi, matukio ya ulimwengu, au kushuka kwa jumla kwa soko. Hii inaweza kuwalazimu wafanyabiashara kuuza hisa zao kwa haraka.
2. ‍Mapato yasiyoratibu: Ikiwa mapato ya kampuni au mtazamo wa baadaye si mzuri kama inavyotarajiwa, wafanyabiashara wanaweza kupoteza imani.
3. ‍Changamoto za tasnia: Sekta fulani zinakabiliwa na changamoto maalum, kama vile teknolojia mpya au mabadiliko ya kanuni. Hii inaweza kuathiri kwa njia mbaya hisa zote katika sekta hiyo.
4. ‍Muitikio wa kupita kiasi kwa habari: Habari nzuri na mbaya zinaweza kusababisha mitikisiko mikali. Hii inaweza kwa muda kuhamasisha bei ya hisa mbali na thamani yake halisi.
5. ‍Misinterpretation ya mambo ya msingi: Wakati mwingine, afya ya kifedha ya kampuni inapotafsiriwa vibaya, inasababisha wafanyabiashara kuithamini vibaya.
6. ‍Taarifa chache: Bila ya taarifa za kutosha au uwazi, wafanyabiashara wanaweza kutokuweza kuona picha halisi, na kusababisha makosa ya tathmini.
7. ‍Hali za muda mfupi: Masuala kama vilio vya kisheria au mabadiliko katika usimamizi yanaweza kuwasababisha wafanyabiashara kuwa na wasiwasi kwa muda hadi masuala haya yatakapohariri.
8. ‍Tabia za wafanyabiashara: Upendeleo mbalimbali, mauzo ya paniki, au kufuata mwenendo bila uchambuzi sahihi kunaweza kupelekea maamuzi yasiyo ya mantiki miongoni mwa wafanyabiashara.
9. ‍Vito vilivyofichika: Baadhi ya kampuni, hasa zile zisizojulikana vizuri zikiwa na mambo ya msingi madhubuti, zinaweza kutopata umakini wanayostahili katika soko.

Jinsi ya kutafuta hisa zinazothaminiwa chini

Viashiria tisa muhimu vya kifedha vilivyoainishwa hapa chini vinaweza kukusaidia kupata hisa zinazothaminiwa chini katika soko, kwani vinaonyesha uwezo wa kampuni kukua na kufaulu.

1. Ratio ya Bei kwa Mapato (P/E) inalinganisha bei ya hisa ya kampuni na mapato yake kwa kila hisa (EPS). Fikiria hii kama njia ya kuona soko linavyothamini uwezo wa kampuni kufanya fedha. Ratio ya P/E iliyo chini, hasa inapolinganishwa na kampuni nyingine katika sekta hiyo au kulinganisha na namba za zamani za kampuni, inaweza kuwa kiashiria kwamba hisa hiyo inathaminiwa chini.

2. Mapato ya faida ni kinyume cha P/E. Badala ya kulinganisha bei ya hisa na mapato, inaonyesha mapato unayopata kwa kila dola unayoekeza katika hisa. Faida ya juu ya mapato inamaanisha hisa inaweza kuwa inathaminiwa chini kwani wafanyabiashara wanaweza kuwa wanapata marejeleo ya juu kwa mtaji wao.

3. Ratio ya Bei-Mapato kwa Ukuaji (PEG) inazingatia ratio ya P/E ya kampuni kwa kuzingatia kiwango chake cha ukuaji wa mapato. Ratio ya PEG iliyo chini ya 1 inaweza kuashiria kwamba hisa inathaminiwa chini ikilinganishwa na uwezo wake wa ukuaji wa mapato, ikionyesha kuwa soko halijatambua kikamilifu matarajio yake ya baadaye.

4. Ratio ya Deni kwa Hisa (D/E) inakadiria uwezo wa kifedha wa kampuni kwa kulinganisha madeni yake yote na haki za wanahisa. Ratio ya D/E iliyo chini inaashiria hatari ya kifedha ya chini, ikionyesha kuwa kampuni inategemea madeni kidogo. Ratio nzuri ya D/E inaweza kuashiria utulivu na uwezo wa ukuaji wa muda mrefu.

5. Ratio ya sasa inakadiria likuiditiy ya muda mfupi ya kampuni. Ili kufanya hivyo, inalinganisha kile ambacho kampuni inamiliki (mali zake za sasa) na kile inachodai (madeni yake ya sasa). Hisa inathaminiwa chini yenye ratio ya juu ya sasa inaonyesha kuwa kampuni imejiandaa vizuri kulipa madeni yake ya muda mfupi, ambayo inachangia utulivu wake kwa jumla.

6. Ratio ya Bei kwa Kitabu (P/B) inalinganisha bei ya hisa ya kampuni na thamani yake ya kitabu kwa kila hisa. Thamani ya kitabu inawakilisha thamani ya neti ya mali za kampuni baada ya kutoa madeni yake. Ratio ya P/B iliyo chini ya 1 inaweza kumaanisha hisa inauzwa chini ya thamani yake ya kitabu.

7. Kurudisha kwa Hisa (ROE) inakadiria ufanisi wa kampuni katika kuzalisha faida kutoka kwa haki za shareholders. ROE iliyo juu mara nyingi inaashiria usimamizi bora na uwezo wa kuzalisha marejeleo makubwa. Ikiwa hisa ina ROE kubwa lakini bado inathaminiwa chini, inaweza kumaanisha soko halijatambua kikamilifu uwezo wa mapato ya kampuni.

8. Faida ya gawio inakadiria mapato ya kila mwaka ya gawio ikilinganishwa na bei ya hisa. Ikiwa kampuni inafanikiwa kulipa gawio la kudumu hata wakati bei yake ya hisa iko chini, ni ishara nzuri kwamba misingi ya kifedha ya kampuni ni imara. Lakini hapa kuna habari mbaya: ikiwa kampuni inatumia sehemu kubwa ya mapato yake kulipa gawio haya, inaweza kuwa haina pesa za kutosha kuboresha biashara yake au kulipa madeni.

9. Taarifa za kifedha kama vile ripoti za mapato, ripoti za usawa, na ripoti za faida zinaweza kukupa uelewa bora wa nguvu za kifedha za kampuni na uwezekano wa modeli ya biashara. Ni muhimu pia kuangalia makadirio ya baadaye. Kwa mfano, ikiwa kampuni inatarajiwa kupata zaidi katika siku zijazo (kuongezeka kwa mapato yanayokadiriwa) lakini soko halijashughulikia bado, hisa inaweza kuwa inathaminiwa chini, na kuifanya kuwa fursa ya kuvutia.

‍

Jinsi ya kufanya biashara ya hisa zinazothaminiwa chini

Hapa kuna vidokezo kadhaa vya kukuza mbinu bora ya kufanya biashara ya hisa zinazothaminiwa chini.

• Thamini mambo ya msingi: Kutofautisha kati ya hisa zinazothaminiwa chini na zile zenye mambo dhaifu ya msingi ni muhimu ili kuepuka kuanguka katika "trap ya thamani," ambapo bei za hisa zinabaki chini au hata zinarudi chini. Wafanyabiashara wanaweza kutumia mbinu za uchambuzi wa msingi zilizoelezwa hapo juu ili kutambua kwa usahihi hisa zinazothaminiwa chini.
• Linganisha washindani: Kuthamini mambo ya msingi ya hisa ikilinganishwa na washindani wake pia kunaweza kutoa muktadha muhimu. Ikiwa hisa inaonekana inathaminiwa chini ikilinganishwa na washindani wa tasnia yake kwa kutumia viashiria vilivyojikita hapo juu, inaweza kuashiria uwezo usiotumika.
• Tengeneza mpango wa biashara: Tumia uchambuzi wa kiufundi ili kutambua viwango muhimu vya msaada na upinzani kusaidia kuzingatia wakati wa kuingia na kutoka. Tazama wastani wa kuhamasisha, maeneo ya biashara ya zamani, na mifumo ya kiasi ili kutambua maeneo bora ya kununua wakati hisa inafanya biashara chini ya thamani yake ya asili. Unaweza kutumia kuacha hasara ili kudhibiti hatari yoyote kwenye biashara. Hakikisha kufuatilia biashara zako ili kuthamini kile kilicho fanya kazi na kile hakikufanya. Fanya marekebisho ili kuboresha kwa muda. Kitu kimoja cha kukumbuka ni kwamba unaweza kuhitaji kutoa muda ili kudharirika kwa thamani kurekebishwe.

Kufanya biashara bila malengo ya hisa za bei nafuu kunaweza kupelekea hasara. Kabla ya kufanya biashara ya hisa zinazothaminiwa chini, wafanyabiashara wanapaswa kuwa na uelewa wa kina wa mambo ya msingi yaliyomo pamoja na utafiti sahihi ili kufanya maamuzi ya uwekezaji yenye habari na mkakati.

Tumia vidokezo hivi katika vitendo na tambua hisa zinazothaminiwa chini katika portfolio ya hisa za Deriv. Fungua akaunti ya biashara ya demo, ambayo inakuja na fedha za virtual ili uweze kujaribu kuzunguka katika soko la hisa bila hatari kabla ya kufanya biashara na fedha halisi.