O que são ETFs? O seu guia para fundos de índices cotados

As perguntas mais frequentes feitas por traders iniciantes são: O que são ETFs? O que significa ETF? 

Os ETFs, ou fundos de índices cotados, são um tipo de fundo de investimento e produtos negociados em bolsa. Estes instrumentos financeiros versáteis oferecem flexibilidade e diversificação a qualquer estratégia de negociação, tornando-os populares entre os traders. 

Eis o que abordaremos nesta publicação do blogue:

• ETFs: O que são
• Tipos de ETFs
• Vantagens e desvantagens da negociação de ETFs

ETFs: O que são

Imagine um buffet onde uma variedade de pratos está disponível sem que tenha de pedir cada prato separadamente para o experimentar. Os ETFs funcionam de forma semelhante, oferecendo uma diversidade de ativos agrupados num único veículo de negociação.

Quando negoceia ETFs, está essencialmente a escolher uma combinação de ativos, como ações, obrigações ou matérias-primas, sem o incómodo de possuir cada um individualmente. Estes instrumentos são negociados nas bolsas de valores, garantindo que pode comprá-los e vendê-los durante o horário de funcionamento do mercado. 

💡Dica profissional:

Tipos de ETFs

Existem vários tipos de ETFs, cada um com diferentes ativos subjacentes. Os ETFs apresentam-se em múltiplas formas para se adaptarem a diferentes estratégias de negociação e apetites pelo risco. Podem conter ações, obrigações, matérias-primas e índices. Algumas das categorias mais populares incluem: 

ETFs de Ações

Os ETFs de ações, também conhecidos como ETFs de capital próprio, investem em ações, acompanhando um conjunto específico de ações, um índice de mercado de ações ou um setor particular dentro do mercado de ações. Os ETFs podem receber dividendos dos seus ativos subjacentes, como ações ou obrigações. Quando estes ativos pagam dividendos, o ETF geralmente recolhe-os e distribui-os pelos seus acionistas. Quando os ativos têm um bom período, o preço de mercado do ETF tende a aumentar. 

Por exemplo, o ARK Innovation ETF oferece exposição a ações nacionais e estrangeiras de empresas que dependem ou beneficiam de desenvolvimentos em inteligência artificial, automação, tecnologias de ADN, armazenamento de energia, fintech e robótica.

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ETFs de obrigações

Ao negociar ETFs de obrigações, os traders ficam expostos a uma carteira de obrigações que são segmentadas de acordo com o seu tipo, emissor e maturidade, entre outros fatores. Por exemplo, o ETF iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond acompanha um índice de obrigações de alto rendimento de empresas denominadas em dólares americanos.

Os ETFs de obrigações podem variar em risco e retorno dependendo dos tipos de obrigações que detêm. Alguns outros exemplos incluem obrigações do tesouro, obrigações de empresas, obrigações municipais, obrigações de ETFs internacionais e outros títulos de rendimento fixo.

ETFs de matérias-primas

Estes ETFs acompanham os preços de matérias-primas como o ouro, o petróleo ou os produtos agrícolas. Os ETFs de mercadorias permitem aos traders especular sobre os movimentos dos preços das mercadorias sem possuir ou armazenar fisicamente as mercadorias. Oferecem acessibilidade e eficiência de custos, enquanto a negociação direta de mercadorias proporciona propriedade e exposição precisa ao ativo escolhido.

Por exemplo, o ETF SPDR Gold Shares acompanha o preço das barras de ouro no mercado de balcão (OTC).

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ETFs de índices

Estes são os tipos mais prevalentes de ETFs e são concebidos para espelhar o desempenho de um determinado índice do mercado de ações. Por exemplo, o SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust acompanha o índice Dow Jones Industrial Average. Os traders podem obter exposição a setores específicos ou a todo o mercado com ETFs de índices. Os ETFs de índices são conhecidos pela sua relação custo-benefício, o que os torna uma opção atrativa para os traders.

O que distingue os ETFs de índices dos ETFs de ações é que estes últimos investem principalmente em ações de empresas individuais, enquanto os ETFs de índices acompanham o desempenho de vários índices, incluindo, mas não se limitando a, ações.

💡Dica profissional:

Vantagens e desvantagens da negociação de ETFs

Selecionar o ativo ideal para negociar é como escolher um carro novo. Deseja uma opção que tenha um bom valor, seja fiável e se adeque às suas necessidades.

Vamos analisar mais de perto algumas das vantagens dos ETFs e por que deve negociá-los.

• Diversificação
  Os ETFs oferecem uma forma simples de diversificar por uma vasta gama de ativos em vez de apenas um único ativo. Isto pode reduzir o risco global da sua carteira de negociação.

• Liquidez
  A liquidez refere-se à facilidade com que um ativo pode ser comprado ou vendido sem afetar significativamente o seu preço. Os ETFs podem ser comprados ou vendidos ao longo do dia de negociação, proporcionando-lhe flexibilidade.
  

• Transparência 
  Pode ver facilmente quais os ativos que os ETFs detêm, ajudando-o a tomar decisões de negociação informadas. Os ETFs são obrigados a divulgar as suas participações regularmente. Isto significa que os traders podem ver facilmente quais as ações ou obrigações que estão na carteira do fundo e acompanhar os seus desempenhos individuais e o desempenho dos ETFs.

💡 Dica profissional:

Embora os ETFs ofereçam muitos benefícios, há algumas coisas a ter em conta:

• Gestão de risco
  Embora os ETFs proporcionem diversificação, não estão imunes à volatilidade e ao risco do mercado. Certifique-se de avaliar o risco associado aos ativos subjacentes. Mantenha-se informado sobre as condições atuais do mercado e as notícias relacionadas com os setores ou classes de ativos abrangidos pelo ETF. 

💡Dica profissional:

• Discrepâncias de preços 
  O valor de mercado atual de um ETF pode não refletir consistentemente o valor preciso dos seus ativos subjacentes. Como os ETFs são negociados numa bolsa, os traders estão sujeitos à dinâmica do mercado durante a negociação. Isto significa que os preços podem potencialmente desviar-se do valor líquido dos ativos (NAV), que é geralmente a base para o preço de negociação de um ETF. 
  

• Comissões e taxas
  Embora muitas corretoras online ofereçam negociação de ETFs sem comissões, poderão ainda existir outras taxas, tais como rácios de despesas, spreads de compra e venda, e taxas de manutenção de conta. Compreender a estrutura de taxas dos ETFs que escolheu e da plataforma de corretagem é essencial antes de começar a negociar.

Os ETFs oferecem diversificação, transparência e liquidez, tornando-os uma ferramenta valiosa para os traders começarem a negociar. Quer seja um principiante ou um trader experiente, os ETFs podem desempenhar um papel significativo na sua estratégia de negociação, ajudando-o a construir uma carteira bem equilibrada e diversificada. No entanto, como em qualquer outro mercado, é essencial fazer a sua pesquisa e considerar os seus objetivos de negociação e tolerância ao risco antes de negociar ETFs.

💡Dica profissional:

É sempre uma boa ideia criar uma conta de demonstração para começar a praticar. Aproveite a oportunidade para explorar os ETFs no Deriv MT5 ou Deriv X, onde pode ganhar experiência e conhecimentos sobre como funcionam os ETFs.