Что такое ETF? Ваш гид по биржевым фондам

Наиболее частые вопросы, задаваемые начинающими трейдерами, это: Что такое ETF? Что означают ETF? 

ETF, или биржевые фонды, представляют собой тип инвестиционного фонда и биржевых продуктов, торгуемых на фондовой бирже. Эти многофункциональные финансовые инструменты предлагают гибкость и диверсификацию для любой торговой стратегии, что делает их популярными среди трейдеров. 

Вот что мы рассмотрим в этом блоге:

• ETF: Что это такое
• Типы ETF
• Плюсы и минусы торговли ETF

ETF: Что это такое

Представьте себе шведский стол, где вам доступны разнообразные блюда, и вам не нужно заказывать каждое блюдо отдельно, чтобы его попробовать. ETF работают аналогично, предлагая разнообразный набор активов, сгруппированных в один торговый инструмент.

Когда вы торгуете ETF, вы фактически выбираете комбинацию активов, таких как акции, облигации или сырьевые товары, без необходимости владеть каждым из них отдельно. Эти инструменты торгуются на фондовых биржах, обеспечивая возможность их покупки и продажи в течение торговых часов. 

💡Совет профессионала:

Типы ETF

Существуют различные типы ETF, каждый из которых имеет различные базовые активы. ETF существуют в нескольких формах, чтобы соответствовать различным торговым стратегиям и аппетитам к риску. Они могут содержать акции, облигации, сырьевые товары и индексы. Некоторые из наиболее популярных категорий включают: 

Акции ETF

Акции ETF, также известные как ETF на акции, инвестируют в акции, отслеживая либо определённый набор акций, индекс фондового рынка, либо определённый сектор фондового рынка. ETF могут получать дивиденды от своих базовых активов, таких как акции или облигации. Когда эти активы выплачивают дивиденды, ETF обычно собирает и распределяет их среди своих акционеров. Когда для активов был хороший период, рыночная цена ETF обычно возрастает. 

Например, ARK Innovation ETF предоставляет доступ к акциям как зарубежных, так и отечественных компаний, зависящих от или выигрывающих от развития технологий в области искусственного интеллекта, автоматизации, ДНК-технологий, хранения энергии, финансовых технологий и робототехники.

💡Совет профессионала:

Облигации ETF

При торговле облигациями ETF трейдеры имеют дело с портфелем облигаций, который сегментирован в зависимости от их типа, эмитента и срока погашения, среди прочих факторов. Например, iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF отслеживает индекс высокодоходных облигаций компаний, номинированных в долларах США.

Облигации ETF могут варьироваться в риске и доходности в зависимости от типов облигаций, которые они держат. Другими примерами являются государственные облигации, корпоративные облигации, муниципальные облигации, международные облигации ETF и другие ценные бумаги с фиксированным доходом.

Сырьевые товары ETF

Эти ETF отслеживают цены на сырьевые товары, такие как золото, нефть или сельскохозяйственные продукты. Сырьевые товары ETF позволяют трейдерам спекулировать на динамике цен на сырьевые товары, не владея или не храня их физически. Они предлагают доступность и эффективность затрат, в то время как прямые сделки с сырьевыми товарами обеспечивают владение и точное воздействие на выбранный вами актив.

Например, SPDR Gold Shares ETF отслеживает цену золотых слитков на внебиржевом (OTC) рынке.

💡Совет профессионала:

Индексы ETF

Это наиболее распространённые типы ETF, созданные для отражения производительности конкретного фондового индекса. Например, SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust отслеживает индекс Dow Jones Industrial Average. Трейдеры могут получить доступ к определённым секторам или ко всему рынку с помощью индексов ETF. Индексы ETF известны своей экономичностью, что делает их привлекательным вариантом для трейдеров.

Что отличает индексные ETF от акций ETF, так это то, что последние в основном инвестируют в акции отдельных компаний, в то время как индексные ETF отслеживают показатели различных индексов, включая, но не ограничиваясь, акциями.

💡Совет профессионала:

Плюсы и минусы торговли ETF

Выбор оптимального актива для торговли похож на выбор нового автомобиля. Вы хотите опцию, которая будет иметь хорошую ценность, будет надежной и соответствующей вашим потребностям.

Давайте подробнее рассмотрим некоторые из преимуществ ETF и почему вам стоит их торговать.

• Диверсификация
  ETF предлагают простой способ диверсифицировать портфель по широкому спектру активов, а не только по одному активу. Это может снизить общий риск вашего торгового портфеля.

• Ликвидность
  Ликвидность относится к тому, насколько легко актив можно купить или продать, не влияя значительно на его цену. ETF можно купить или продать в течение торгового дня, что даёт вам гибкость.
  

• Прозрачность 
  Вы можете легко увидеть, какие активы находятся в ETF, что поможет вам принимать обоснованные решения при торговле. ETF обязаны регулярно раскрывать свои активы. Это означает, что трейдеры могут легко узнать, какие акции или облигации находятся в портфеле фонда, и отслеживать их индивидуальные результаты, а также результаты ETF.

💡 Совет профессионала:

Хотя ETF имеют много преимуществ, есть несколько вещей, о которых следует помнить:

• Управление рисками
  Несмотря на то, что ETF предоставляют диверсификацию, они не защищены от рыночной волатильности и рисков. Убедитесь, что вы оценили риски, связанные с базовыми активами. Будьте в курсе текущих рыночных условий и новостей, связанных с секторами или классами активов, которые охватывает ETF. 

💡Совет профессионала:

• Ценовые несоответствия 
  Текущая рыночная стоимость ETF может не всегда отражать точную стоимость его базовых активов. Поскольку ETF торгуются на бирже, трейдеры подвержены рыночной динамике в процессе торговли. Это означает, что цены могут потенциально отклоняться от чистой стоимости активов (NAV), которая обычно является основой для цены торговли ETF. 
  

• Комиссии и сборы
  Хотя многие онлайн-брокеры предлагают торговлю ETF без комиссии, могут все равно быть другие сборы, такие как расходы, спред и сборы за обслуживание счета. Понимание структуры сборов ваших выбранных ETF и брокерской платформы необходимо перед началом торговли.

ETF предлагают диверсификацию, прозрачность и ликвидность, что делает их ценным инструментом для трейдеров. Будь вы новичком или опытным трейдером, ETF могут сыграть значительную роль в вашей торговой стратегии, помогая создать хорошо сбалансированный и диверсифицированный портфель. Тем не менее, как и на любом другом рынке, важно провести исследование и учесть свои торговые цели и уровень риска перед торговлей ETF.

💡Совет профессионала:

Всегда хорошая идея создать демо-счет, чтобы начать практиковаться. Воспользуйтесь возможностью изучить ETF на Deriv MT5 или Deriv X, где вы можете получить опыт и понять, как работают ETF.