Que sont les ETFs ? Votre guide sur les fonds négociés en bourse

Les questions les plus courantes posées par les traders novices sont : Que sont les ETFs ? Que signifie ETFs ? 

Les ETFs, ou fonds négociés en bourse, sont un type de fonds d'investissement et de produits négociés en bourse échangés sur une bourse. Ces instruments financiers polyvalents offrent flexibilité et diversification à toute stratégie de trading, ce qui les rend populaires parmi les traders. 

Voici ce que nous aborderons dans cet article de blog :

• ETFs : Que sont-ils
• Types d'ETFs
• Avantages et inconvénients du trading d'ETFs

ETFs : Que sont-ils

Imaginez un buffet où un ensemble de plats est disponible sans que vous ayez à commander chaque plat séparément pour le goûter. Les ETFs fonctionnent de manière similaire, offrant une large gamme d'actifs regroupés dans un seul véhicule de trading.

Lorsque vous tradez des ETFs, vous choisissez essentiellement un mélange d'actifs, tels que des actions, des obligations ou des matières premières, sans les tracas de les posséder individuellement. Ces instruments sont négociés sur les bourses, garantissant que vous pouvez les acheter et les vendre pendant les heures de marché. 

💡 Conseil pro :

Types d'ETFs

Il existe différents types d'ETFs, chacun ayant des actifs sous-jacents différents. Les ETFs se présentent sous plusieurs formes pour s'adapter à différentes stratégies de trading et à différents appétits pour le risque. Ils peuvent contenir des actions, des obligations, des matières premières et des indices. Certaines des catégories les plus populaires incluent : 

ETFs d'actions

Les ETFs d'actions, également appelés ETFs de capitaux propres, investissent dans des actions, soit en suivant un ensemble spécifique d'actions, un indice boursier ou un secteur particulier au sein du marché boursier. Les ETFs peuvent recevoir des dividendes de leurs actifs sous-jacents, tels que des actions ou des obligations. Lorsque ces actifs versent des dividendes, l'ETF collecte généralement ces dividendes et les répartit à ses actionnaires. Lorsque la période pour les actifs a été bonne, le prix de marché de l'ETF tend à augmenter. 

Par exemple, le FNB ARK Innovation offre une exposition aux actions nationales et étrangères de sociétés qui dépendent ou bénéficient des développements dans les domaines de l'intelligence artificielle, de l'automatisation, des technologies de l'ADN, du stockage d'énergie, de la fintech et de la robotique.

💡 Conseil pro :

ETFs obligataires

Lors du trading d'ETFs obligataires, les traders sont exposés à un portefeuille d'obligations segmentées selon leur type, émetteur et maturité, entre autres facteurs. Par exemple, l'ETF iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond suit un indice d'obligations à haut rendement de sociétés libellées en dollars US.

Les ETFs obligataires peuvent varier en risque et en rendement en fonction des types d'obligations qu'ils détiennent. D'autres exemples incluent des obligations d'État, des obligations d'entreprise, des obligations municipales, des obligations d'ETF internationales et d'autres titres à revenu fixe.

ETFs de matières premières

Ces ETFs suivent les prix des matières premières comme l'or, le pétrole ou les produits agricoles. Les ETFs de matières premières permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix des matières premières sans posséder physiquement ou stocker les matières. Ils offrent accessibilité et efficacité de coût, tandis que le trading direct de matières premières fournit propriété et exposition précise à votre actif choisi.

Par exemple, le FNB SPDR Gold Shares suit le prix des lingots d'or sur le marché de gré à gré (OTC).

💡 Conseil pro :

ETFs d'indices

Ce sont les types d'ETFs les plus répandus et ils sont conçus pour imiter la performance d'un indice boursier particulier. Par exemple, le SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust suit l'indice Dow Jones Industrial Average. Les traders peuvent obtenir une exposition à des secteurs spécifiques ou à l'ensemble du marché avec des ETFs d'indices. Les ETFs d'indices sont connus pour leur rapport coût-efficacité, ce qui en fait une option attrayante pour les traders.

Ce qui différencie les ETFs d'indices des ETFs d'actions, c'est que ces derniers investissent principalement dans des actions d'entreprises individuelles, tandis que les ETFs d'indices suivent la performance de divers indices, y compris, mais sans s'y limiter, les actions.

💡 Conseil pro :

Avantages et inconvénients du trading d'ETFs

Sélectionner l'actif optimal à trader est comme choisir une nouvelle voiture. Vous voulez une option qui offre un bon rapport qualité-prix, est fiable et répond à vos besoins.

Examinons de plus près certains des avantages des ETFs et pourquoi vous devriez les trader.

• Diversification
  Les ETFs offrent un moyen simple de diversifier un large éventail d'actifs plutôt qu'un seul actif. Cela peut réduire le risque global de votre portefeuille de trading.

• Liquidité
  La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans affecter significativement son prix. Les ETFs peuvent être achetés ou vendus tout au long de la journée de trading, vous offrant ainsi flexibilité.
  

• Transparence 
  Vous pouvez facilement voir quels actifs les ETFs détiennent, ce qui vous aide à prendre des décisions de trading éclairées. Les ETFs sont tenus de divulguer régulièrement leurs avoirs. Cela signifie que les traders peuvent facilement voir quelles actions ou obligations figurent dans le portefeuille du fonds et suivre leurs performances individuelles ainsi que celles des ETFs.

💡 Conseil pro :

Bien que les ETFs offrent de nombreux avantages, il y a quelques points à garder à l'esprit :

• Gestion des risques
  Bien que les ETFs fournissent diversification, ils ne sont pas à l'abri de la volatilité du marché et du risque. Assurez-vous d'évaluer le risque associé aux actifs sous-jacents. Restez informé des conditions actuelles du marché et des nouvelles liées aux secteurs ou classes d'actifs couverts par l'ETF. 

💡 Conseil pro :

• Ecarts de prix 
  La valeur marchande actuelle d'un ETF peut ne pas refléter de manière constante la valeur précise de ses actifs sous-jacents. Comme les ETFs sont négociés sur une bourse, les traders sont soumis aux dynamiques du marché pendant les transactions. Cela signifie que les prix peuvent potentiellement s'écarter de la valeur nette d'inventaire (NVNI), qui est généralement la base du prix de négociation d'un ETF. 
  

• Commissions et frais
  Bien que de nombreuses plateformes de courtage en ligne proposent le trading d'ETFs sans commission, il peut y avoir d'autres frais, tels que des ratios de dépenses, des spreads entre l'offre et la demande, et des frais de maintenance de compte. Comprendre la structure tarifaire de vos ETFs choisis et de la plateforme de courtage est essentiel avant de commencer à trader.

Les ETFs offrent diversification, transparence et liquidité, en faisant un outil précieux pour les traders. Que vous soyez un débutant ou un trader expérimenté, les ETFs peuvent jouer un rôle significatif dans votre stratégie de trading, vous aidant à construire un portefeuille équilibré et diversifié. Cependant, comme pour tout autre marché, il est essentiel de faire vos recherches et de prendre en compte vos objectifs de trading et votre tolérance au risque avant de trader des ETFs.

💡 Conseil pro :

Il est toujours bon de créer un compte démo pour commencer à pratiquer. Saisissez l'occasion d'explorer les ETFs sur Deriv MT5 ou Deriv X, où vous pouvez acquérir de l'expérience et des connaissances sur le fonctionnement des ETFs.