Quỹ hoán đổi danh mục là gì? Hướng dẫn của bạn về các quỹ hoán đổi danh mục

October 17, 2023

ETF

Những câu hỏi phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mới thường hỏi là: Quỹ hoán đổi danh mục là gì? ETFs là viết tắt của cái gì?

ETFs, hay quỹ hoán đổi danh mục, là một loại quỹ đầu tư và sản phẩm được giao dịch trên sàn chứng khoán. Những công cụ tài chính linh hoạt này mang lại sự linh hoạt và phân bổ tài sản cho bất kỳ chiến lược giao dịch nào, khiến chúng trở nên phổ biến trong số các nhà giao dịch.

Dưới đây là những nội dung chúng ta sẽ đề cập trong bài viết blog này:

ETFs: Quỹ hoán đổi danh mục là gì
Các loại quỹ hoán đổi danh mục
Ưu và nhược điểm của giao dịch ETF

ETFs: Quỹ hoán đổi danh mục là gì

Hãy tưởng tượng một bữa tiệc buffet nơi một loạt món ăn có sẵn mà bạn không cần phải gọi từng món để thử. ETFs hoạt động tương tự, cung cấp một sự phân bổ đa dạng các tài sản được gói gọn trong một phương tiện giao dịch duy nhất.

Khi bạn giao dịch ETFs, bạn đang lựa chọn một sự kết hợp các tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa, mà không phải lo lắng về việc sở hữu từng cái một. Những công cụ này được giao dịch trên các sàn chứng khoán, đảm bảo bạn có thể mua và bán chúng trong giờ giao dịch.

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Các loại quỹ hoán đổi danh mục

Có nhiều loại quỹ hoán đổi danh mục khác nhau, mỗi loại có các tài sản cơ sở khác nhau. ETFs có nhiều hình thức để phù hợp với các chiến lược giao dịch và khẩu vị rủi ro khác nhau. Chúng có thể chứa cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và chỉ số. Một số danh mục phổ biến nhất bao gồm:

Cổ phiếu ETFs

Cổ phiếu ETFs, còn được gọi là equity ETFs, đầu tư vào cổ phiếu, theo dõi một tập hợp cụ thể cổ phiếu, một chỉ số thị trường chứng khoán, hoặc một lĩnh vực cụ thể trong thị trường chứng khoán. ETFs có thể nhận cổ tức từ các tài sản cơ sở của chúng, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Khi những tài sản này trả cổ tức, ETF thường thu thập và phân phối cho các cổ đông của nó. Khi đây là một khoảng thời gian tốt cho các tài sản, giá thị trường của ETF thường có xu hướng tăng.

Ví dụ, ARK Innovation ETF cung cấp sự tiếp cận đến cả cổ phiếu trong nước và nước ngoài của các công ty phụ thuộc vào hoặc hưởng lợi từ những phát triển trong trí tuệ nhân tạo, tự động hóa, công nghệ DNA, lưu trữ năng lượng, fintech và robotics.

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Trái phiếu ETFs

Khi giao dịch trái phiếu ETFs, các nhà giao dịch được tiếp xúc với một danh mục các trái phiếu được phân khúc theo loại, nhà phát hành và thời gian đáo hạn, giữa những yếu tố khác. Ví dụ, iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF theo dõi một chỉ số của các trái phiếu có lợi suất cao của các công ty có đồng tiền là đô la Mỹ.

Trái phiếu ETFs có thể khác nhau về rủi ro và lợi suất tùy thuộc vào những loại trái phiếu mà chúng sở hữu. Một số ví dụ khác bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị, trái phiếu ETF quốc tế, và các chứng khoán thu nhập cố định khác.

Hàng hóa ETFs

Những ETFs này theo dõi giá của các hàng hóa như vàng, dầu hoặc sản phẩm nông nghiệp. Hàng hóa ETFs cho phép các nhà giao dịch dự đoán các biến động giá hàng hóa mà không cần sở hữu hoặc lưu trữ hàng hóa thực tế. Chúng cung cấp khả năng tiếp cận và hiệu quả chi phí, trong khi giao dịch hàng hóa trực tiếp cung cấp quyền sở hữu và tiếp xúc chính xác với tài sản mà bạn chọn.

Ví dụ, SPDR Gold Shares ETF theo dõi giá của thanh vàng trên thị trường (OTC).

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Chỉ số ETFs

Đây là những loại ETFs phổ biến nhất và được thiết kế để phản ánh hiệu suất của một chỉ số thị trường chứng khoán cụ thể. Ví dụ, SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust theo dõi chỉ số Dow Jones Industrial Average. Các nhà giao dịch có thể tiếp xúc với các lĩnh vực cụ thể hoặc toàn bộ thị trường thông qua các chỉ số ETFs. Chỉ số ETFs được biết đến với tính hiệu quả chi phí của nó, điều này khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch.

Điểm khác biệt giữa chỉ số ETFs và cổ phiếu ETFs là các cổ phiếu ETFs chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty cá nhân, trong khi chỉ số ETFs theo dõi hiệu suất của nhiều chỉ số, không chỉ giới hạn ở cổ phiếu.

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Ưu và nhược điểm của giao dịch ETFs

Chọn tài sản tối ưu để giao dịch giống như chọn một chiếc xe mới. Bạn muốn một tùy chọn có giá trị tốt, đáng tin cậy và phù hợp với nhu cầu của bạn.

Hãy cùng xem xét một số lợi thế của ETFs và lý do bạn nên giao dịch chúng.

Diversification
ETFs cung cấp một cách đơn giản để phân bổ cho một loạt các tài sản chứ không chỉ một tài sản duy nhất. Điều này có thể giảm rủi ro tổng thể của danh mục giao dịch của bạn.

Tính thanh khoản
Tính thanh khoản đề cập đến việc tài sản có thể được mua hoặc bán dễ dàng mà không ảnh hưởng đến giá của nó một cách đáng kể. ETFs có thể được mua hoặc bán trong suốt cả ngày giao dịch, cung cấp cho bạn sự linh hoạt.

Tính minh bạch
Bạn có thể dễ dàng thấy các tài sản mà ETFs sở hữu, giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch thông minh. ETFs được yêu cầu công bố định kỳ các khoản nắm giữ của mình. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể dễ dàng thấy cổ phiếu hoặc trái phiếu nào có trong danh mục quỹ và theo dõi hiệu suất riêng lẻ của chúng và hiệu suất của ETFs.

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

Mặc dù ETFs mang lại nhiều lợi ích, nhưng có một vài điều cần lưu ý:

Quản lý rủi ro
Mặc dù ETFs cung cấp sự đa dạng, nhưng chúng không miễn nhiễm với biến động thị trường và rủi ro. Hãy chắc chắn đánh giá rủi ro liên quan đến các tài sản cơ sở. Hãy theo dõi thông tin về điều kiện thị trường hiện tại và tin tức liên quan đến các lĩnh vực hoặc loại tài sản được ETF bao phủ.

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Sự chênh lệch giá
Giá thị trường hiện tại của một ETF có thể không luôn phản ánh chính xác giá trị của các tài sản cơ sở. Vì ETFs được giao dịch trên một sàn giao dịch, các nhà giao dịch chịu ảnh hưởng bởi động lực thị trường trong quá trình giao dịch. Điều này có nghĩa là giá có thể lệch xa khỏi giá trị tài sản ròng (NAV), mà thường là cơ sở cho giá giao dịch của một ETF.

Hoa hồng và phí
Khi nhiều công ty môi giới trực tuyến cung cấp giao dịch ETF miễn hoa hồng, vẫn có thể có những phí khác, chẳng hạn như tỷ lệ chi phí, chênh lệch giá mua và bán, và phí duy trì tài khoản. Hiểu cấu trúc phí của các ETFs mà bạn chọn và nền tảng môi giới rất quan trọng trước khi bạn bắt đầu giao dịch.

ETFs cung cấp sự đa dạng, minh bạch và tính thanh khoản, làm cho chúng trở thành một công cụ có giá trị cho các nhà giao dịch bắt đầu giao dịch. Cho dù bạn là một nhà giao dịch mới hay có kinh nghiệm, ETFs có thể đóng vai trò quan trọng trong chiến lược giao dịch của bạn, giúp bạn xây dựng một danh mục liên kết và đa dạng. Tuy nhiên, giống như bất kỳ thị trường nào khác, điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu và xem xét mục tiêu giao dịch và khả năng rủi ro của mình trước khi giao dịch ETF.

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Luôn là một ý tưởng hay để tạo một tài khoản demo để bắt đầu thực hành. Hãy tận dụng cơ hội để khám phá các ETFs trên Deriv MT5 hoặc Deriv X, nơi bạn có thể tích lũy kinh nghiệm và hiểu biết về cách công việc của ETFs.