¿Qué son los ETFs? Tu guía sobre fondos cotizados en bolsa

Las preguntas más comunes que hacen los traders novatos son: ¿Qué son los ETF? ¿Qué significan los ETF? 

Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, son un tipo de fondo de inversión y productos cotizados en bolsa negociados en una bolsa de valores. Estos versátiles instrumentos financieros ofrecen flexibilidad y diversificación a cualquier estrategia de trading, haciéndolos populares entre los traders. 

Esto es lo que cubriremos en esta entrada del blog:

• ETFs: What are they
• Tipos de ETF
• Pros y contras del trading de ETF

ETFs: What are they

Imagina un buffet donde hay una variedad de platos disponibles sin que tengas que pedir cada plato por separado para probarlo. Los ETF funcionan de manera similar, ofreciendo una amplia variedad de activos agrupados en un solo vehículo de trading.

Cuando operas con ETF, en esencia, estás eligiendo una mezcla de activos, como acciones, bonos o materias primas, sin la molestia de poseer cada uno individualmente. Estos instrumentos se negocian en bolsas de valores, asegurando que puedes comprarlos y venderlos durante las horas del mercado. 

💡Consejo profesional:

Tipos de ETF

Hay varios tipos de ETF, cada uno con diferentes activos subyacentes. Los ETF vienen en múltiples formas para adaptarse a diferentes estrategias de trading y tolerancias al riesgo. Pueden contener acciones, bonos, materias primas e índices. Algunas de las categorías más populares incluyen: 

ETF de acciones

Los ETF de acciones, también conocidos como ETF de renta variable, invierten en acciones, ya sea rastreando un conjunto específico de acciones, un índice del mercado de valores o un sector particular dentro del mercado de valores. Los ETF pueden recibir dividendos de sus activos subyacentes, como acciones o bonos. Cuando estos activos pagan dividendos, el ETF generalmente los recoge y los distribuye a sus accionistas. Cuando ha sido un buen periodo para los activos, el precio de mercado del ETF tiende a aumentar. 

Por ejemplo, el ARK Innovation ETF proporciona exposición a acciones nacionales y extranjeras de compañías que dependen de los desarrollos en inteligencia artificial, automatización, tecnologías de ADN, almacenamiento de energía, fintech y robótica.

💡Consejo profesional:

ETF de bonos

Al operar con ETF de bonos, los traders están expuestos a un portafolio de bonos que están segmentados según su tipo, emisor y vencimiento, entre otros factores. Por ejemplo, el iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF rastrea un índice de bonos de alto rendimiento de empresas denominadas en dólares estadounidenses.

Los ETF de bonos pueden variar en riesgo y retorno dependiendo de los tipos de bonos que poseen. Otros ejemplos incluyen bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos municipales, bonos de ETF internacionales y otros valores de renta fija.

ETF de materias primas

Estos ETF rastrean los precios de materias primas como oro, petróleo o productos agrícolas. Los ETF de materias primas permiten a los traders especular sobre los movimientos de precios de las materias primas sin poseer o almacenar físicamente las materias primas. Ofrecen accesibilidad y eficiencia de costos, mientras que el trading directo de materias primas proporciona propiedad y exposición precisa a tu activo elegido.

Por ejemplo, el ETF SPDR Gold Shares rastrea el precio de los lingotes de oro en el mercado extrabursátil (OTC).

💡Consejo profesional:

ETF de índices

Estos son los tipos más prevalentes de ETF y están diseñados para reflejar el rendimiento de un índice específico del mercado de valores. Por ejemplo, el SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust rastrea el índice Dow Jones Industrial Average. Los traders pueden obtener exposición a sectores específicos o al mercado entero con ETFs de índices. Los ETFs de índices son conocidos por su rentabilidad, lo que los convierte en una opción atractiva para los traders.

Lo que diferencia a los ETFs de índices de los ETFs de acciones es que estos últimos invierten principalmente en acciones de empresas individuales, mientras que los ETFs de índices rastrean el rendimiento de varios índices, incluyendo, pero no limitándose a, acciones.

💡Consejo profesional:

Pros y contras del trading de ETFs

Seleccionar el activo óptimo para negociar es como elegir un coche nuevo. Quieres una opción que tenga buen valor, sea confiable y se ajuste a tus necesidades.

Examinemos más de cerca algunas de las ventajas de los ETFs y por qué deberías operar con ellos.

• Diversificación
  Los ETFs ofrecen una forma sencilla de diversificar a través de una amplia gama de activos en lugar de solo un activo único. Esto puede reducir el riesgo general de tu cartera de trading.

• Liquidez
  La liquidez se refiere a qué tan fácilmente se puede comprar o vender un activo sin afectar su precio de manera significativa. Los ETFs se pueden comprar o vender a lo largo del día de trading, brindándote flexibilidad.
  

• Transparencia 
  Puedes ver fácilmente qué activos contienen los ETFs, lo que te ayuda a tomar decisiones de trading informadas. Se requiere que los ETFs divulguen sus participaciones de manera regular. Esto significa que los traders pueden ver fácilmente qué acciones o bonos están en la cartera del fondo y seguir su rendimiento individual y el rendimiento de los ETFs.

💡 Consejo profesional:

Si bien los ETFs ofrecen muchos beneficios, hay algunas cosas a tener en cuenta:

• Gestión de riesgos
  A pesar de que los ETFs proporcionan diversificación, no son inmunes a la volatilidad del mercado y el riesgo. Asegúrate de evaluar el riesgo asociado a los activos subyacentes. Mantente informado sobre las condiciones actuales del mercado y las noticias relacionadas con los sectores o clases de activos cubiertos por el ETF. 

💡Consejo profesional:

• Discrepancias de precio 
  El valor de mercado actual de un ETF puede no reflejar consistentemente el valor preciso de sus activos subyacentes. Dado que los ETFs se negocian en una bolsa, los traders están sujetos a la dinámica del mercado durante el trading. Esto significa que los precios pueden desviarse potencialmente del valor neto de los activos (NAV), que generalmente es la base para el precio de trading de un ETF. 
  

• Comisiones y tarifas
  Si bien muchas corredurías en línea ofrecen trading de ETF sin comisiones, aún puede haber otras tarifas, como proporciones de gastos, spreads de oferta-demanda y tarifas de mantenimiento de cuentas. Entender la estructura de tarifas de los ETFs elegidos y de la plataforma de corretaje es esencial antes de comenzar a operar.

Los ETFs ofrecen diversificación, transparencia y liquidez, lo que los convierte en una herramienta valiosa para que los traders comiencen a operar. Ya sea que seas un principiante o un trader experimentado, los ETFs pueden desempeñar un papel significativo en tu estrategia de trading, ayudándote a construir una cartera bien equilibrada y diversificada. Sin embargo, al igual que en cualquier otro mercado, es esencial investigar y considerar tus objetivos de trading y tolerancia al riesgo antes de operar con ETFs.

💡Consejo profesional:

Siempre es una buena idea crear una cuenta demo para comenzar a practicar. Aprovecha la oportunidad de explorar los ETFs en Deriv MT5 o Deriv X, donde puedes ganar experiencia y conocimientos sobre cómo funcionan los ETFs.