Czym są ETFy? Twój przewodnik po funduszach giełdowych

Najczęściej zadawane pytania przez początkujących traderów to: Czym są ETFy? Co oznacza skrót ETF? 

ETFy, czyli fundusze giełdowe, to rodzaj funduszy inwestycyjnych i produktów giełdowych, które są notowane na giełdzie papierów wartościowych. Te wszechstronne instrumenty finansowe oferują elastyczność i dywersyfikację każdej strategii handlowej, co sprawia, że są popularne wśród traderów. 

Oto co omówimy w tym wpisie na blogu:

• ETFs: What are they
• Rodzaje ETFów
• Zalety i wady handlu ETFami

ETFs: What are they

Wyobraź sobie bufet, w którym dostępnych jest wiele dań, nie musisz zamawiać każdego dania oddzielnie, aby je spróbować. ETFy działają podobnie, oferując różnorodne aktywa zebrane w jeden środek handlowy.

Handlując ETFami, tak naprawdę wybierasz zestaw aktywów, takich jak akcje, obligacje czy towary, bez konieczności posiadania każdego z nich indywidualnie. Te instrumenty są notowane na giełdach papierów wartościowych, co zapewnia możliwość ich zakupu i sprzedaży w godzinach handlowych. 

💡Wskazówka ekspercka:

Rodzaje ETFów

Istnieje wiele rodzajów ETFów, z których każdy ma różne aktywa podstawowe. ETFy występują w różnych formach, aby odpowiadać różnym strategiom handlowym i apetytom na ryzyko. Mogą zawierać akcje, obligacje, towary i indeksy. Niektóre z najpopularniejszych kategorii to: 

ETFy akcji

ETFy akcji, znane również jako ETFy akcyjne, inwestują w akcje, śledząc określony zestaw akcji, indeks giełdowy lub konkretny sektor na giełdzie. ETFy mogą otrzymywać dywidendy z aktywów, które posiadają, takich jak akcje lub obligacje. Kiedy te aktywa wypłacają dywidendy, ETF zwykle zbiera je i wypłaca akcjonariuszom. Kiedy okres był korzystny dla aktywów, cena rynkowa ETFa zwykle rośnie. 

Na przykład ARK Innovation ETF zapewnia ekspozycję na krajowe i zagraniczne akcje firm, które polegają na rozwoju sztucznej inteligencji, automatyzacji, technologii DNA, magazynowaniu energii, fintech i robotyce.

💡Wskazówka ekspercka:

ETFy obligacji

Podczas handlu ETFami obligacji traderzy mają dostęp do portfela obligacji, który jest segmentowany według typu, emitenta i terminu, między innymi czynnikami. Na przykład ETF iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond śledzi indeks obligacji o wysokim oprocentowaniu emitowanych przez firmy denominowane w dolarach amerykańskich.

ETFy obligacji mogą różnić się ryzykiem i zyskiem w zależności od rodzajów posiadanych obligacji. Inne przykłady to obligacje rządowe, obligacje korporacyjne, obligacje municypalne, międzynarodowe obligacje ETF oraz inne papiery dłużne.

ETFy towarowe

Te ETFy śledzą ceny towarów, takich jak złoto, ropa lub produkty rolne. ETFy towarowe pozwalają traderom spekulować na ruchach cen towarów bez fizycznego posiadania lub magazynowania towarów. Oferują dostępność i efektywność kosztową, podczas gdy bezpośredni handel towarami zapewnia posiadanie i precyzyjną ekspozycję na wybrane aktywa.

Na przykład SPDR Gold Shares ETF śledzi cenę złota sztabowego na rynku pozagiełdowym (OTC).

💡Wskazówka ekspercka:

ETFy indeksowe

To najpowszechniejszy rodzaj ETFów, zaprojektowany w celu odwzorowania wyników określonego indeksu giełdowego. Na przykład SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust śledzi indeks Dow Jones Industrial Average. Traderzy mogą uzyskać ekspozycję na konkretne sektory lub na cały rynek za pomocą ETFów indeksowych. ETFy indeksowe znane są z efektywności kosztowej, co sprawia, że są atrakcyjną opcją dla traderów.

To, co odróżnia ETFy indeksowe od ETFów akcji, to fakt, że te drugie inwestują głównie w akcje poszczególnych firm, podczas gdy ETFy indeksowe śledzą wyniki różnych indeksów, w tym, ale nie tylko, akcji.

💡Wskazówka ekspercka:

Zalety i wady handlu ETFami

Wybór optymalnego aktywa do handlu jest jak wybór nowego samochodu. Chcesz opcji, która ma dobrą wartość, jest niezawodna i odpowiada Twoim potrzebom.

Przyjrzyjmy się bliżej niektórym zaletom ETFów i dlaczego warto je handlować.

• Dywersyfikacja
  ETFy oferują prosty sposób na dywersyfikację w szerokim zakresie aktywów, a nie tylko jednego aktywa. To może zmniejszyć ogólne ryzyko w Twoim portfelu handlowym.

• Płynność
  Płynność odnosi się do tego, jak łatwo można kupić lub sprzedać aktywo, nie wpływając znacząco na jego cenę. ETFy można kupować lub sprzedawać przez cały dzień handlowy, co zapewnia elastyczność.
  

• Przejrzystość 
  Możesz łatwo zobaczyć, jakie aktywa posiadają ETFy, co pomoże Ci podejmować świadome decyzje handlowe. ETFy są zobowiązane do regularnego ujawniania swoich aktywów. To oznacza, że traderzy mogą łatwo zobaczyć, które akcje lub obligacje są w portfelu funduszu i śledzić ich indywidualne wyniki oraz wyniki ETFów.

💡 Wskazówka ekspercka:

Chociaż ETFy oferują wiele korzyści, warto pamiętać o kilku rzeczach:

• Zarządzanie ryzykiem
  Chociaż ETFy zapewniają dywersyfikację, nie są odporne na zmienność rynku i ryzyko. Upewnij się, że ocenisz ryzyko związane z podstawowymi aktywami. Bądź na bieżąco z aktualnymi warunkami rynkowymi i wiadomościami związanymi z sektorami lub klasami aktywów obejmowanymi przez ETF. 

💡Wskazówka ekspercka:

• Różnice cenowe 
  Aktualna wartość rynkowa ETFa może nie zawsze odzwierciedlać precyzyjną wartość jego aktywów podstawowych. Ponieważ ETFy są notowane na giełdzie, traderzy podlegają mechanizmom rynkowym podczas handlu. To oznacza, że ceny mogą się różnić od wartości aktywów netto (NAV), która jest zwykle podstawą ceny handlowej ETFa. 
  

• Prowizje i opłaty
  Chociaż wiele platform brokerskich online oferuje handel ETFami bez prowizji, mogą występować inne opłaty, takie jak wskaźniki wydatków, różnice bid-ask oraz opłaty za prowadzenie konta. Zrozumienie struktury opłat wybranych ETFów i platformy brokerskiej jest kluczowe przed rozpoczęciem handlu.

ETFy oferują dywersyfikację, przejrzystość i płynność, co czyni je cennym narzędziem dla traderów. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym traderem, ETFy mogą odgrywać znaczną rolę w Twojej strategii handlowej, pomagając budować dobrze zrównoważony i zdywersyfikowany portfel. Jednak jak na każdym innym rynku, ważne jest, aby przeprowadzić badania i rozważyć swoje cele handlowe oraz tolerancję ryzyka przed handlem ETFami.

💡Wskazówka ekspercka:

Zawsze dobrym pomysłem jest założenie konto demo, aby zacząć ćwiczyć. Skorzystaj z okazji, aby zapoznać się z ETFami na Deriv MT5 lub Deriv X, gdzie możesz zdobyć doświadczenie i wiedzę na temat działania ETFów.