Deriv P2P
Deriv P2P là dịch vụ peer-to-peer (P2P) của chúng tôi dành cho việc gửi và rút tiền nhanh chóng với các nhà giao dịch khác.
Bạn trao đổi quỹ trực tiếp với những người dùng đã được xác minh, và mỗi giao dịch đều được bảo vệ bởi dịch vụ ký quỹ, trong đó tiền được giữ an toàn cho đến khi cả hai bên xác nhận thanh toán.
Để sử dụng Deriv P2P, bạn cần xác minh tài khoản Deriv của mình với những thông tin sau:
- Giấy tờ xác thực danh tính
- Giấy tờ xác thực địa chỉ
- Số điện thoại hoặc địa chỉ email đã được xác minh
- Biệt danh cho hồ sơ Deriv của bạn
Bạn cần tải lên bằng chứng nhận dạng và địa chỉ để xác minh tài khoản Deriv của mình. Quá trình chỉ mất vài phút và đảm bảo tài khoản của bạn được bảo mật và tuân thủ quy định.
1. Bắt đầu xác minh tài khoản
Chọn quốc gia cư trú của bạn và xác nhận Thông báo về Quyền riêng tư để tiếp tục.
2. Hoàn thành kiểm tra xác thực trực tiếp
Hãy làm theo hướng dẫn trên màn hình để chụp ảnh selfie. Đảm bảo khuôn mặt của bạn rõ ràng, đủ ánh sáng và cân đối.
3. Tải lên giấy tờ tùy thân của bạn
Chọn quốc gia cấp giấy tờ rồi chọn loại giấy tờ. Tải lên ảnh hoặc bản quét rõ nét của giấy tờ.
Các giấy tờ được chấp nhận gồm:
- Chứng minh nhân dân hoặc giấy phép lái xe chính thức
- Hộ chiếu còn hiệu lực
Đảm bảo ảnh giấy tờ hiển thị rõ tất cả các góc và văn bản, không bị lóa hay bóng mờ.
4. Xác minh địa chỉ của bạn
Bạn có hai lựa chọn để xác minh địa chỉ:
- Bật GPS trên điện thoại của bạn để chúng tôi tự động xác nhận địa chỉ cư trú
- Gửi giấy tờ chứng minh địa chỉ của bạn
Lựa chọn 1: Bật GPS
Nếu bạn bật GPS và cho phép Deriv truy cập vị trí, địa chỉ của bạn sẽ được xác minh ngay lập tức.
Lựa chọn 2: Tải lên giấy tờ chứng minh địa chỉ
Nếu bạn chọn tải lên giấy tờ, bạn cần:
- Xác nhận địa chỉ cư trú đầy đủ của bạn. Địa chỉ này phải khớp với giấy tờ chứng minh.
- Tải lên giấy tờ chứng minh địa chỉ (dung lượng file tối đa: 50MB)
- Sử dụng các định dạng file được chấp nhận: JPG, PNG, WEBP hoặc PDF
Các giấy tờ địa chỉ được chấp nhận:
- CMND/hộ chiếu có thông tin địa chỉ
- Các hóa đơn tiện ích (điện, nước, gas)
- Sao kê ngân hàng
- Thư do chính phủ cấp
Quan trọng: Giấy tờ chứng minh địa chỉ của bạn phải được cấp trong vòng 3 tháng gần đây nhất.
5. Chấp nhận điều khoản sử dụng và khai báo FATCA
Khi bạn đã gửi giấy tờ để xác minh, bạn cần phải chấp nhận điều khoản sử dụng. Đọc kỹ các điều khoản và khai báo FATCA, đồng thời xác nhận xem bạn có phải là người có chức vụ chính trị (PEP) hay không.
6. Đang xác minh
Bạn sẽ nhận được thông báo qua email ngay khi việc xác minh hoàn tất. Nếu được chấp thuận, bạn có thể bắt đầu sử dụng P2P ngay lập tức.
Kẻ lừa đảo có thể gửi ảnh chụp màn hình giả mạo để tạo áp lực thúc đẩy bạn hành động.
Bạn nên làm gì
Luôn kiểm tra trực tiếp với ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn trước khi giải ngân.
Kẻ lừa đảo có thể gửi tin nhắn giả mạo trông giống như thông báo thanh toán thật.
Bạn nên làm gì
Mở ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn để xác minh khoản tiền gửi.
Một số kẻ lừa đảo giả mạo là nhân viên Deriv hoặc sao chép nickname của những người dùng P2P đáng tin cậy để lừa bạn giải ngân.
Để giữ an toàn:
- Deriv sẽ không bao giờ gửi email hoặc tin nhắn cho bạn yêu cầu hoàn thành giao dịch P2P.
- Luôn kiểm tra huy hiệu xác minh trên hồ sơ của người giao dịch trước khi giao dịch.
- Kiểm tra kỹ lại nickname — kẻ lừa đảo có thể dùng tên tương tự để mạo danh người bán tin cậy (ví dụ: Dams1234 và Dems1234).
- Theo dõi và chỉ giao dịch với những người bán mà bạn tin cậy trên Deriv P2P.
- Kiểm tra kỹ tên người dùng và email người gửi.
- Không chia sẻ thông tin liên lạc bên ngoài nền tảng (ví dụ: WhatsApp, Telegram).
- Chỉ thanh toán bằng phương thức được liệt kê và xác nhận tên người trả tiền trùng với hồ sơ Deriv đã được xác minh của họ.
Ví P2P là ví bạn sử dụng để giao dịch ngang hàng trên Deriv. Nó hỗ trợ tất cả các loại tiền tệ có trên Deriv và cho phép bạn quản lý quỹ P2P của mình dễ dàng.
Bạn có thể gửi tiền bằng USD, trao đổi quỹ an toàn thông qua Deriv P2P, và chuyển tiền vào tài khoản giao dịch của mình bất cứ khi nào cần.
Mẹo: Ví P2P tách biệt với Ví Deriv của bạn — nó được thiết kế riêng cho việc mua bán với các nhà giao dịch khác.
Deriv P2P áp dụng hệ thống phân cấp để thiết lập hạn mức mua và bán hàng ngày của bạn dựa trên mức độ hoạt động và cấp độ xác minh của bạn. Cấp độ của bạn càng cao, bạn càng có thể giao dịch nhiều hơn mỗi ngày.
| Cấp độ | Giới hạn mua hàng ngày (USD) | Giới hạn bán hàng ngày (USD) |
|---|---|---|
| Đồng | 500 | 500 |
| Bạc | 5,000 | 5,000 |
| Vàng | 8.000 | 8.000 |
| Kim cương | 11.000 | 11.000 |
Để thăng hạng trong hệ thống xếp hạng P2P, bạn cần đáp ứng các yêu cầu về mức độ hoạt động và hiệu suất.
Mỗi cấp độ được xác định dựa trên các tiêu chí sau:
- Thời gian sử dụng nền tảng – Bạn đã sử dụng Deriv P2P được bao lâu rồi?
- Hoạt động giao dịch – Tổng khối lượng giao dịch P2P của bạn
- Lịch sử tranh chấp – Số lượng tranh chấp do lỗi của khách hàng trong 30 ngày qua
- Tỷ lệ hoàn thành – Tỷ lệ phần trăm các đơn hàng được hoàn thành thành công
| Tiêu chí | Đồng | Bạc | Vàng | Kim cương |
|---|---|---|---|---|
| Số ngày kể từ khi tham gia | 0 | 45 | 90 | 180 |
| Tối đa các tranh chấp do lỗi của bên kia (30 ngày) | 0 | 10 | 7 | 5 |
| Doanh thu tích lũy (USD) | 0 | 15.000 | 50.000 | Không được tiết lộ |
| Tỷ lệ hoàn thành (trong 30 ngày) | — | 80% | 90% | 98% |
Việc đáp ứng các tiêu chí này sẽ giúp bạn mở khóa các cấp độ cao hơn với hạn mức giao dịch cao hơn.
