Utabiri wa bei ya fedha 2025: Wachambuzi wanaona $50 katika mchezo lakini itashikilia?

Ndio, fedha - moja ya inayouzwa kikamilifu ulimwenguni bidhaa - ina nafasi ya kuaminika ya kuvunja rekodi zake za 1980 na 2011 inapokaribia $50 mnamo 2025, kulingana na wataalam. Chuma tayari kimeongezeka kwa 55% mwaka huu, ikipanda kutoka $29 mnamo Januari hadi karibu $47 mnamo Septemba, karibu kwake kwa kiwango cha juu cha kila robo katika rekodi. Mkutano huo unaungwa mkono na mahitaji ya hifadhi salama wakati wa kutokuwa na uhakika wa kisiasa, kupunguzwa kwa kiwango cha Hifadhi ya Shirikisho, upungufu endelevu wa usambazaji, na rekodi matumizi ya viwanda katika sekta

Pamoja na mahitaji yanakaribiwa kuzidi usambazaji kwa zaidi ya aunsi milioni 100 mnamo 2025 na uingizaji wa mwekezaji kwenye ETF za fedha karibu na viwango vya juu vya kihistoria, wachambuzi wanaona $50 kama lengo halisi la muda wa muda mfupi. Swali kuu ni ikiwa fedha inafuta kiwango hiki katika mguu unaofuata juu au husimama kwa marekebisho kabla ya kuvunja.

Vidokezo muhimu

• Fedha imeongezeka kwa 55% YTD mnamo 2025, ikizidi dhahabu kwa asilimia.
  
  
• Kupunguza kiwango cha Fed na udhaifu wa dola hupunguza gharama ya kushikilia mali zisizo za mazao.
  
  
• Mahitaji ya viwanda zaidi ya 700 Moz yanaendeshwa na jua, EV, na elektroniki.
  
  
• Upungufu wa usambazaji: pato la kimataifa (~ 844 Moz) hufuata mahitaji, na kuunda upungufu wa 100 Moz+kwa mwaka wa tano mmoja mmoja.
  
  
• Mtiririko wa wawekezaji: Uhisi wa Fedha wa ETP uliongezeka Moz 95 katika H1 2025 hadi aunsi bilioni 1.13.
  
  
• Shida za kubadilika uliongezeka: nafasi ndefu za biashara halisi za VIX katika mikataba 87,000, mali za $VXX ziliongezeka kwa 312% YoY.
  
  
• Hatari: uvumi wa rejareja katika hisa hubadilisha mtiririko, na kuchukua faida kunaweza kusababisha kurudi.

‍

Mahitaji ya fedha salama: Ufahamu wa hatari ya kisiasa

Kuongezeka kwa Silver limeimarishwa na mtiririko salama wa makao yanayohusiana na uhakika wa kisiasa wa Marekani Kabla ya usiku wa usiku mnamo Septemba 30, hofu ya kufungwa kwa serikali iliona wawekezaji kugeuka kuwa dhahabu na fedha. Wachambuzi wanakubali hatari peke yake - hata bila kufungwa halisi - iliongezeka mahitaji kwani masoko ya bei yanavyoharibika huduma za serikali na kutolewa wa data.

Wakati huo huo, mvutano wa kijiografia, kutoka kwa mapambano mapya nchini Ukraine hadi hatari za migogoro katika Mashariki ya Kati, huongeza rufaa salama ya fedha pamoja na dhahabu.

Sera ya Hifadhi ya Shirikisho na nyuma ya dola

Hifadhi ya Shirikisho la Marekani imegeuka kutoka kuimarisha kuwa kupunguzwa kwa kiwango cha. Kupunguza kwa pointi 25 za msingi mnamo Septemba - kwake cha kwanza katika miaka - uliweka matarajio kwa nyingine mnamo Oktoba, huku masoko yanapata nafasi ya 94.6% ya kupunguzwa kwa ufuatiliaji.

Takwimu za mfumuko wa bei (PCE) ilithibitisha mfumuko wa bei unaendelea juu ya kiwango cha lengo cha Fed, na kuimarisha hadithi ya kupunguza Viwango vya chini hupunguza gharama ya fursa ya kushikilia nyumbani, wakati udhaifu wa dola hufanya fedha rahisi kwa wanunuzi wa nje ya nchi. Asili hii ya fedha inaonekana kama moja ya madereva wenye nguvu zaidi nyuma ya mkutano wa fedha wa 2025.

Mahitaji ya viwanda yanasababisha ukuaji wa miundo

Hadithi ya mahitaji ya Silver inaenea zaidi ya mtiririko salama wa hifadhi. Utabiri wa mahitaji ya viwanda vya fedha unaonyesha matumizi inakaa juu ya 700 Moz mnamo 2025, ikiwa inasaidiwa na sekta kuu tatu:

• Nishati ya jua: Uendeshaji wa fedha ni muhimu kwa seli za photovoltaic.
  
  
• EVs: Magari ya umeme yanahitaji fedha zaidi kuliko magari ya jadi, kutoka betri hadi miundombinu ya kuchaji.
  
  
• Elektroniki: Elektroniki za watumiaji wa kimataifa na viwandani zinaendelea kuunga mkono
  
  

Madereva hawa walitumia kiasi cha rekodi mnamo 2024 na wameandaliwa kuharakisha zaidi mnamo 2025. Wachambuzi wanaona mabadiliko haya ya nishati safi kama msaada wa muundo kwa bei ya fedha bila kujali mabadiliko ya muda mfupi wa jumla

Upungufu wa usambazaji wa fedha: Mtazamo wa uwe

Uzalishaji wa fedha ulimwenguni unatarajiwa kuwa karibu na 844 Moz mnamo 2025, na kutoshi kukidhi mahitaji. Pamoja na takriban 70% ya fedha iliyochimbwa kama bidhaa nyingine ya metali za msingi, usambazaji hauongezeka kwa kujibu bei za juu ya fedha.

Changamoto za miundo - daraja za madini kuanguka, vizuizi vya udhibiti, na ucheleweshaji wa uwekezaji - ongeza mipaka zaidi. Taasisi ya Fedha inatabiri upungufu wa tano mfululizo wa kila mwaka mnamo 2025, huku mahitaji yanazidi usambazaji kwa zaidi ya Moz 100. Utokuwa na usawa huu unasaidia mtazamo wa kuongezeka kwa muda mrefu.

Mtiririko wa wawekezaji na hisia za

Mahitaji ya uwekezaji yameongeza mkutano huo. Umiliki wa ETP unaoungwa mkono wa fedha ziliongezeka kwa Moz 95 katika H1 2025, na kuleta jumla ya ulimwengu hadi aunsi bilioni 1.13 - karibu na kilele vya kihistoria. Ndani ya kitengo hiki pana, miliki za fedha za ETF 2025 zimekuwa kichocheo muhimu cha kasi, ikionyesha hamu kubwa ya mwekezaji ya kufichuliwa kupitia fedha.

ETF za fedha zimetoa faida ya 54% YTD, na kuvutia wawekezaji wanaoendeshwa kwa muda. Kwa kikanda, mahitaji ya rejareja la India yaliongezeka kwa 7% YoY, wakati soko la Ulaya linapona.

Wakati huo huo, vizio vya kubadilika vimeongezeka:

• Muuzaji wa Net nafasi katika $VIX ilifikia mikataba 87,000, kiwango cha juu zaidi katika miaka minne.
  
  
• VIX ETN kubwa zaidi, $VXX, iliona mali zilikanda 312% YoY hadi karibu $1 bilioni.
  
  
• Bidhaa iliyowekwa $UVIX ilirekodi uingizaji wa 215%.

Hii inaonyesha tahadhari pana katika masoko - sababu ambayo kawaida hufaidika metali salama za ziada.

Hatari za muda mfupi: Hasira ya rejareja na mareke

Licha ya misingi yenye nguvu, hatari zinabaki. Wafanyabiashara wa rejareja wa Marekani wamesababisha idadi ya chaguo la simu hadi mikataba ya rekodi milioni 9 (wastani wa siku 5) - karibu viwango vya mara mbili na viwango vya tatu vya 2020 - zinaashiria nafasi kali ya hatari. Uvumi huu katika hisa unaweza kuelekeza mtiririko mbali na metali salama za hifadhi.

Wachambuzi pia wanaona kuwa kushuka kwa fedha yanaonyesha kuchukua faida ya kiufundi badala ya kubadilishwa wa mwenendo. Kwa maneno mengine, wakati fedha inaweza kusimama kabla ya $50, madereva wa muda wa kati hubaki vizuri.

Ufahamu wa kiufundi wa fed

Wakati wa kuandika, Fedha iko katika hali ya ugunduzi wa bei, na viwango vya kupima viwango vilivyofikia mwisho mnamo 2011 - ikiashiria kuongezeka zaidi. Walakini, baa za kiasi zinaonyesha msukumo mkubwa wa muuzaji, ambayo inaweza kuweka shinikizo kwa bei na kusababisha ujumuishaji ikiwa wanunuzi hawasukuma kwa imani zaidi. Kwa upande wa kutosha wa muuzaji, tungeweza kuona bei kuruka kuelekea $44.00 kiwango cha msaada, na viwango vya msaada zaidi kwa $40.73 na $37.45.

Athari za uwekezaji

Kwa wawekezaji, usanidi wa fedha mnamo 2025 unafafanuliwa na usambazaji mkali na mahitaji mbili.

• Muda mfupi: Tunaweza kuona tete karibu kiwango cha $50. Marekebisho yanawezekana, lakini kushuka unaweza kutoa fursa za ununuzi ikiwa kupunguza Fed na hofu za kubadilika
  
  
• Muda wa kati: Upungufu endelevu na ukuaji wa mahitaji ya muundo unaonyesha fedha inaweza kuvunja $50 na kudumisha viwango vya juu.
  
  
• Nafasi ya soko: Wachimbaji wa fedha wanafaidika na bei kali, wakati watumiaji wa viwanda wanaweza kukabiliwa na shinikizo la gharama Wafanyabiashara wanapaswa kujiandaa kwa kubadilika, na upendeleo wa upande wa juu maadamu mwenendo wa kiwango na viwanda unabaki
  
  

Njia ya biashara ya Fedha kwa $50

Wakati kando ya fedha karibu na alama ya $50, wafanyabiashara wanatazama fursa. Njia unayoweza kufanya biashara ya hatua hii inategemea mtindo wako na upeo wa muda. Hapa chini ni njia za kawaida zinazotumiwa katika masoko, zilizoelezewa kwa madhumuni ya elimu.

1. Wafanyabiashara wa muda mfupi: Kuendesha

• Jinsi wanavyofanya biashara: Wafanyabiashara wa muda mfupi mara nyingi hutafuta mabadiliko ya haraka ya bei karibu na viwango muhimu kama vile $47-$48. Kuondoka na kurudi zinaweza kuwa pointi za kuingia, lakini kawaida huweka nafasi ndogo ili kuepuka kukamatwa na mabadiliko ya ghafla.
  
  
• Mazoea ya hatari: Zana za kinga kama vile kupoteza kusimama au vituo vya kufuata hutumiwa kawaida kudhibiti mwangilio.
  
  
• Kwenye Deriv: Fedha inaweza kuuzwa kama CFDs za XAGUSD kwenye MT5 Derive, inatoa ukubwa rahisi wa mkataba na faida.
  
  

2. Wafanyabiashara wa muda wa kati: Kufuata mwenendo

• Jinsi wanavyofanya biashara: Washiriki wa muda wa kati huwa wanazingatia ishara za kuendelea na mwenendo - kwa mfano, kuangalia ikiwa fedha huunda chini ya juu au inashikilia juu ya msaada.
  
  
• Mazoea ya hatari: Kupanda nafasi kwa muda badala ya kufanya mtaji wote mara moja husaidia kueneza hatari.
  
  

3. Wawekezaji wa muda mrefu: Kujenga mwam

• Jinsi wanavyofanya biashara: Wawekezaji wanaweza kupendelea mkusanyiko wa hatua kwa hatua, wakichukulia kushuka kama fursa za kuongeza mwangilio badala ya kulenga kuingia kamili
  
  
• Mazoea ya hatari: Kusawazisha fedha na bidhaa zingine au mali kunaweza kusaidia kuepuka umakini kupita kiasi.
  
  
• Kwenye Deriv: Fedha inapatikana kupitia bidhaa na bidhaa zinazoongozwa na ETF kwenye Deriv Trader. Akaunti ya onyesho hukuruhusu kuchunguza mikakati kabla ya kutoa fedha.
  
  

4. Hatua ya ulimwengu wote: Mazoezi kwanza

Bila kujali mtindo, wafanyabiashara wengi hujaribu mikakati katika mazingira ya onyesho kabla ya kufanya biashara Fedha inajulikana kwa hatua kali, kwa hivyo biashara iliyoifadhiwa inaweza kukusaidia kuona jinsi inavyoitikia katika viwango tofauti bila hatari halisi.