Điều gì xảy ra với tiền của bạn trong thời gian giá cổ phiếu giảm?

Bạn có bao giờ thấy mình bị cuốn hút khi nhìn vào giá cổ phiếu đang tham gia vào một cuộc chiến kéo co liên tục trên màn hình không? Nó giống như việc chứng kiến một bộ phim hành động trực tiếp, nơi cốt truyện diễn ra theo thời gian thực, và mỗi lần tăng và giảm đều tạo ra một tình tiết mới. Trong môi trường năng động đó, một câu hỏi vẫn vang lên: Điều gì sẽ xảy ra với tài chính của bạn khi giá cổ phiếu từng bay cao giờ lại vào đà giảm trên thị trường?

Kể từ khi thị trường chứng khoán ra đời, chúng đã trải qua những thăng trầm, thường được gọi là bùng nổ và suy thoái. Những thay đổi này xảy ra vì nhiều lý do khác nhau. Hiểu về cổ phiếu và các mô hình của thị trường chứng khoán, cũng như những gì đã gây ra chúng, có thể mang lại cho chúng ta những hiểu biết hữu ích, như một la bàn dẫn đường trong việc điều hướng những bối cảnh kinh tế tiềm năng trong tương lai.

Trước khi đi sâu vào thế giới hấp dẫn về những gì xảy ra với tiền của bạn khi giá cổ phiếu giảm, hãy dành một chút thời gian để vén bức màn bí ẩn về lý do giá cổ phiếu lại có những cú nhào lộn như vậy ngay từ đầu.

Vũ điệu của cung và cầu trên thị trường chứng khoán

Trong thế giới cổ phiếu, các lực lượng cung và cầu đóng vai trò quyết định trong việc xác định giá. Nói đơn giản, giá cổ phiếu phản ánh số lượng người muốn mua hoặc bán một cổ phiếu cụ thể và số lượng hàng có sẵn trên thị trường.

Hãy xem Tesla (TSLA) vào một ngày giao dịch điển hình. Giả sử rằng vào thứ Hai, cổ phiếu của Tesla được giao dịch ở mức 250 USD mỗi cổ phiếu. Ngày hôm sau, một nhà phân tích có ảnh hưởng đã phát hành một báo cáo đột phá nêu bật những bước tiến đổi mới mà Tesla đã đạt được trong ngành công nghiệp xe điện. Các nhà đầu tư, được thúc đẩy bởi triển vọng lạc quan này, đã vội vàng mua cổ phiếu của Tesla. Với sự gia tăng nhu cầu, giá cổ phiếu đã tăng vọt lên 280 USD mỗi cổ phiếu trong vòng một ngày, đánh dấu mức tăng ấn tượng 12%.

Ngược lại, hãy nhìn vào Johnson & Johnson (JNJ), một công ty chăm sóc sức khỏe nổi tiếng. Vào một ngày thứ Tư, giá cổ phiếu của nó có thể ở mức 140 USD mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, vào thứ Năm, có tin tức xuất hiện về những trở ngại quy định có thể xảy ra cho một trong những loại thuốc chính của nó. Thông tin gây lo ngại này khiến một số nhà đầu tư phải bán tháo cổ phiếu Johnson & Johnson của họ. Sự gia tăng cung và giảm cầu đã khiến giá cổ phiếu giảm mạnh xuống còn 119 USD mỗi cổ phiếu trong vòng một ngày, đánh dấu mức giảm đáng kể 15%.

Hiện tượng này cho thấy tác động ngay lập tức mà các mức độ cầu và cung khác nhau có thể tạo ra đối với giá cổ phiếu. Khi cầu vượt cung, giá tăng vọt. Ngược lại, nếu cung vượt cầu, giá thường có xu hướng giảm. Sự cân bằng tinh tế giữa các lực lượng này liên tục định hình bối cảnh thay đổi không ngừng của thị trường chứng khoán.

Lãi suất và cổ phiếu

Lãi suất ảnh hưởng đến chi phí mà các công ty phải trả để vay tiền. Lãi suất cao có thể làm tăng chi phí vay, ảnh hưởng đến thu nhập của công ty và khiến giá cổ phiếu giảm.

Ngược lại, lãi suất thấp hơn có thể thúc đẩy thu nhập của doanh nghiệp và làm cho cổ phiếu trở nên hấp dẫn hơn so với các khoản đầu tư khác, khiến giá cổ phiếu tăng.

Kinh tế và thị trường chứng khoán

Sức khỏe của nền kinh tế có tác động lớn đến giá cổ phiếu. Tin tốt, như tỷ lệ thất nghiệp giảm và nhiều việc làm hơn, có thể thúc đẩy lòng tin của nhà đầu tư và tiêu dùng, khiến giá cổ phiếu tăng.

Ngược lại, tin xấu có thể khiến nhà đầu tư lo lắng, dẫn đến việc bán tháo và giá cổ phiếu giảm. Nhìn chung, cổ phiếu thường tăng khi mọi người cảm thấy lạc quan về sự tăng trưởng kinh tế và giảm khi có nỗi sợ về suy thoái.

Tác động của đổi mới và giá cổ phiếu

Các đổi mới và bước đột phá công nghệ có thể ảnh hưởng đáng kể đến một số ngành. Các công ty dẫn đầu trong đổi mới có thể chứng kiến nhu cầu tăng cao đối với sản phẩm của họ, ảnh hưởng tích cực đến giá cổ phiếu.

Các quy định ảnh hưởng đến giá cổ phiếu

Các thay đổi trong quy định của chính phủ có thể ảnh hưởng đến các ngành khác nhau. Các quy định nghiêm ngặt hơn có thể dẫn đến chi phí cao hơn cho các công ty, ảnh hưởng đến khả năng sinh lời của họ và có thể khiến giá cổ phiếu giảm.

Giá cổ phiếu trong bối cảnh lạm phát

Khi giá hàng hóa và dịch vụ tăng (lạm phát), điều đó có thể khiến nhà đầu tư lo lắng. Lạm phát gia tăng có thể dẫn đến việc bán tháo cổ phiếu, vì nó làm giảm sức mua của doanh nghiệp và người tiêu dùng.

Ngược lại, nếu lạm phát giảm, nhà đầu tư có thể cảm thấy tích cực hơn về nền kinh tế và gia tăng việc mua cổ phiếu. Lạm phát cao cũng có thể ảnh hưởng xấu đến lợi nhuận của một công ty, khiến cổ phiếu trở nên kém hấp dẫn và khiến giá của nó giảm.

Chi tiêu tiêu dùng và giá cổ phiếu

Chi tiêu tiêu dùng mạnh mẽ là điều tuyệt vời cho nhiều công ty. Nó có thể thúc đẩy doanh số bán hàng, lợi nhuận và giá cổ phiếu. Ngược lại, nếu người tiêu dùng không chi tiêu nhiều, điều này có thể làm tổn hại đến doanh số, lợi nhuận và giá cổ phiếu của công ty.

Các sự kiện toàn cầu vang vọng trong giá cổ phiếu

Các sự kiện toàn cầu như chiến tranh hoặc khủng hoảng tài chính toàn cầu có thể tạo ra sự bất ổn không chỉ ở các quốc gia mà còn ở thị trường chứng khoán. Chẳng hạn, trong các cuộc khủng hoảng lớn như sự kiện 9/11 hoặc đại dịch COVID-19, giá cổ phiếu đã trải qua một đợt giảm ban đầu, nhưng trong nhiều trường hợp, chúng cuối cùng đã phục hồi theo thời gian.

Những bậc thầy của thị trường: Làm thế nào những người chơi lớn định hướng giá cổ phiếu

Các người chơi lớn, như quỹ tương hỗ và quỹ đầu tư phòng hộ, có thể gây ra những biến động giá cổ phiếu. Các hoạt động mua và bán lớn của họ có tác động đáng kể đến giá cổ phiếu. Khi những nhà đầu tư này thực hiện động thái, đó giống như hiệu ứng gợn sóng mà những người khác chú ý và theo dõi, ảnh hưởng đến thị trường chung.

Điều gì xảy ra với tiền của bạn khi giá cổ phiếu giảm?

Đầu tư vào thị trường chứng khoán giống như việc bắt đầu một cuộc đua tàu lượn cảm xúc. Khi giá tăng vọt lên những đỉnh cao tuyệt vời, chắc chắn sẽ đến lúc giá rớt xuống một cách choáng váng.

Mặc dù sự giảm giá ban đầu có vẻ đáng sợ, nhưng hiểu về những sắc thái của những khoảnh khắc này có thể biến tổn thất tưởng chừng như thấy được thành cơ hội chiến lược.

Giá trị danh mục đầu tư của bạn giảm:

Khi giá cổ phiếu giảm, tổng giá trị của danh mục đầu tư của bạn cũng giảm.

Giả sử bạn sở hữu 100 cổ phiếu của Apple Inc., và giá cổ phiếu giảm từ 190 USD xuống 170 USD. Đầu tư của bạn ban đầu trị giá 19.000 USD (100 cổ phiếu x 190 USD). Với việc giá cổ phiếu giảm xuống còn 170 USD, giá trị đầu tư của bạn hiện nay là 17.000 USD (100 cổ phiếu x 170 USD).

Tổn thất tạm thời tiềm năng:

Thuật ngữ "tổn thất tạm thời" được áp dụng trong thời kỳ giảm giá. Điều này có nghĩa là trong khi giá trị đầu tư của bạn đã giảm trên giấy tờ, bạn chưa thực sự mất tiền trừ khi bạn quyết định bán cổ phiếu với giá thấp hơn.

Dù cho giá trị danh mục đầu tư của bạn giảm 2.000 USD, điều này được coi là tổn thất tạm thời cho đến khi bạn bán cổ phiếu của Apple Inc. với giá thấp hiện tại.

Quan điểm dài hạn quan trọng:

Rất quan trọng để giữ một quan điểm dài hạn khi đối mặt với sự giảm giá cổ phiếu. Như Warren Buffett đã nói nổi tiếng, "Thị trường chứng khoán là một công cụ chuyển tiền từ người thiếu kiên nhẫn sang người kiên nhẫn." Sự khôn ngoan này vẫn đúng, vì các thị trường đã chứng tỏ tính bền bỉ và khả năng phục hồi theo thời gian.

Hãy tưởng tượng kịch bản năm 2020 khi giá cổ phiếu của nhiều công ty đã giảm mạnh giữa cuộc suy thoái kinh tế do đại dịch. Thay vì đầu hàng trước nỗi hoảng sợ và bán tháo, những người giữ chặt khoản đầu tư của họ đã chứng kiến sự hồi phục đáng kể trong những tháng tiếp theo khi các thị trường thể hiện khả năng phục hồi vốn có. Sự bền bỉ này khẳng định tầm quan trọng của việc vượt qua những cơn bão ngắn hạn để có thể thu lợi lâu dài.

Trong việc điều hướng tính chất không ổn định của thị trường chứng khoán, điều quan trọng là kết hợp một quan điểm dài hạn với một kế hoạch giao dịch được suy nghĩ kỹ lưỡng, bao gồm cả các chiến lược quản lý rủi ro mạnh mẽ. Có một kế hoạch không chỉ giúp các nhà đầu tư duy trì kỷ luật trong những lần giảm của thị trường, mà còn giảm thiểu rủi ro do các quyết định bốc đồng, như bán tháo do hoảng sợ, đảm bảo con đường an toàn hơn hướng tới các mục tiêu tài chính dài hạn.

Cơ hội mua vào giá thấp:

Trong thời điểm giá cổ phiếu giảm, các nhà đầu tư nhạy bén nhận ra cơ hội thực hiện chiến lược do Warren Buffett đặt ra: "Hãy sợ hãi khi người khác tham lam, và tham lam khi người khác sợ hãi." Cách tiếp cận này, được gọi là "mua vào khi giá giảm", liên quan đến việc nắm bắt cơ hội khi tâm lý thị trường đang ở mức thấp nhất.

Trong bối cảnh của cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2008, thời điểm mà nỗi sợ hãi lan tỏa khắp thị trường do sự sụp đổ của thị trường thế chấp phụ ở Mỹ. trong thị trường vay thế chấp dưới chuẩn, Warren Buffett đã thể hiện trí tuệ của mình. Trong khi những người khác do dự, Buffett thấy được tiềm năng lợi nhuận khi mua vào giá thấp. Các khoản đầu tư chiến lược của ông trong giai đoạn hỗn loạn này đã góp phần giúp ông tích lũy hàng tỷ USD, chứng minh rằng có thể thu lợi lớn từ việc đầu tư quyết đoán khi người khác hoang mang.

Giám sát và điều chỉnh định kỳ:

Việc theo dõi thường xuyên danh mục đầu tư của bạn và sẵn sàng điều chỉnh dựa trên các mục tiêu tài chính và mức độ rủi ro của bạn là rất quan trọng. Điều này có thể bao gồm việc cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn hoặc xem xét lại chiến lược đầu tư của bạn.

Nếu sự giảm giá cổ phiếu là một phần của xu hướng thị trường rộng hơn, bạn có thể xem xét việc cân bằng lại danh mục đầu tư của mình bằng cách điều chỉnh phân bổ tài sản để phù hợp với mức độ rủi ro và mục tiêu tài chính của bạn.

Xem xét việc xử lý thiệt hại thuế:

Trong thời kỳ suy giảm thị trường, các nhà đầu tư có thể khám phá việc xử lý thiệt hại thuế như một chiến lược. Điều này liên quan đến việc bán các khoản đầu tư với tổn thất để bù đắp cho lợi nhuận và có thể giảm thu nhập chịu thuế.

Giả sử bạn có các khoản đầu tư đã trải qua sự giảm sút. Bán chiến lược những tài sản này với tổn thất có thể mang lại lợi ích thuế, cho phép bạn sử dụng các khoản tổn thất đó để bù đắp cho lợi nhuận và có thể làm giảm nghĩa vụ thuế tổng thể của bạn.

Phòng ngừa cho các xu hướng giảm:

Trong thời gian không chắc chắn của thị trường và xu hướng giảm, các nhà đầu tư thông minh có thể khám phá các chiến lược phòng ngừa để giảm thiểu tổn thất tiềm năng và bảo vệ các vị thế dài hạn của họ. Một phương pháp hiệu quả là xem xét việc bán khống thông qua Hợp đồng chênh lệch (CFD).

Bằng cách bán khống các tài sản, nhà đầu tư có thể bù đắp tổn thất trong các khoản đầu tư dài hạn của họ khi thị trường giảm. Chiến lược phòng ngừa này như một biện pháp bảo vệ, cho phép các nhà đầu tư điều hướng các giai đoạn biến động một cách linh hoạt hơn.

Kết luận

Trong thế giới năng động của thị trường chứng khoán, nơi mà giá có thể khó dự đoán như thời tiết, việc đối mặt với một sự giảm giá không phải lúc nào cũng là một cơn bão cần vượt qua mà là một sự điều chỉnh hướng đi trong hành trình đầu tư. Là một nhà đầu tư, rất quan trọng để nhận ra rằng con đường dẫn đến thành công tài chính hiếm khi là một đường thẳng; đó là một chuỗi những khúc cua và bẻ cong với những lần giảm giá đôi khi.

Mặc dù một lần giảm giá cổ phiếu có thể ban đầu có vẻ như là một trở ngại, thật cần thiết để tiếp cận nó với một tâm trí kiên nhẫn và cam kết với dài hạn.

Khi chúng ta điều hướng trong bối cảnh thay đổi của các thị trường tài chính, thông điệp chính là: mỗi lần suy giảm không phải là một kết thúc mà là một chuyển tiếp, một phần không thể thiếu trong dòng chảy của các động lực thị trường. Với kiến thức, sự bền bỉ và cách tiếp cận hướng về phía trước, các nhà đầu tư có thể tự tin đón nhận bản chất thay đổi không ngừng của thị trường chứng khoán, biết rằng mỗi lần giảm giá là một cơ hội để phát triển và mỗi lần phục hồi là minh chứng cho sự bền bỉ của các thị trường tài chính.