新手指南：CFD 交易的應做與不應做事項

CFD（差價合約）交易讓您無需持有標的資產，即可對金融市場的價格波動進行投機。這是一種靈活且具高潛力的參與全球市場方式——從外匯到合成指數——但風險較高。對新手來說，起初可能感覺複雜，因此建立堅實的基礎至關重要。本指南將帶您了解 CFD 交易的關鍵應做與不應做事項，幫助您做出明智且有紀律的決策，同時有效管理風險。

快速摘要

• CFD 交易允許您在不持有資產的情況下交易價格波動。
• 選擇受監管的經紀商是邁向更高安全性與透明度的重要步驟。
• 槓桿、情緒及隔夜持倉必須謹慎管理。
• Deriv 提供透過 Deriv MT5 和 Deriv cTrader 進行的 CFD 交易。

什麼造就可靠的 CFD 交易平台？

您的經紀商是您進入市場的入口。務必確認其為完全受監管，且所有牌照均為有效且可查證。監管透明度有助於營造更值得信賴且資訊充分的交易環境。

在 Deriv，監管資訊公開可隨時查驗。您可以在兩個平台上交易 CFD：

• Deriv MT5 — 一站式多資產交易解決方案。
• Deriv cTrader — 為重視超高速執行、進階圖表及市場深度工具的交易者打造。

兩者均支持涵蓋 外匯、股票與指數、商品、加密貨幣、ETF 及合成指數 的 CFD，為交易者提供多元機會於同一生態系統中。

新手如何安全練習 CFD 交易？

金融市場不斷演變，新手必須先了解關鍵概念，如 保證金、槓桿、點差 及 停損。

Deriv 模擬帳戶 提供 10,000 美元虛擬資金，非常適合在無財務風險的實時環境中測試 CFD 策略。您可以嘗試不同訂單類型，觀察價格波動如何影響潛在盈虧，並在實盤交易前建立信心。

持續學習至關重要。關注官方 Deriv 部落格更新、網路研討會及交易社群討論。即使是經驗豐富的交易者，也會定期回顧基礎知識，以適應市場與監管的變化。

如何分散您的 CFD 投資組合？

CFD 交易讓您接觸多個市場，但分散投資必須有策略。均衡的投資組合能分散風險，同時不會削弱重點。

從 兩到三種互補資產類別 開始。例如，結合外匯貨幣對、股票指數與合成指數。

Deriv 獨家提供的合成指數全天候 24/7 運作，不受現實世界事件影響，為交易者提供持續的市場接入。

分散投資無法保證獲利，但有助於控制曝險並維持績效。

應該使用哪些風險管理工具？

槓桿能放大潛在利潤與損失，因此適當的風險管理至關重要。每筆交易都應使用內建工具，如 停損 和 獲利了結：

停損 會在損失達到您預設的限度時自動平倉。

獲利了結 則會在達到目標價格時自動鎖定潛在收益。

Deriv 平台清楚顯示這些功能，幫助您主動管理風險。

「槓桿是一把雙刃劍。它能同時放大利潤與損失。交易者切勿在單筆交易中冒險超過資金的百分之一至百分之二。」

此外，交易前請計算您的 風險報酬比。1:3 比例（風險 100 美元以目標 300 美元）有助於在雄心與謹慎間取得平衡。

使用 Deriv 的保證金計算器，在交易前估算曝險。

為何檢視交易績效很重要？

保持 交易日誌 是持續進步的最有效習慣之一。記錄每筆交易的理由、情緒狀態與結果。隨著時間推移，您將發現揭示優勢與弱點的模式。

所有 Deriv 平台均提供可下載的交易歷史與績效指標，讓檢視變得簡單且具可行性。定期分析有助於優化進場點、改善時機並對策略負責。

交易 CFD 時應避免的常見錯誤

1. 不要過度使用槓桿

槓桿讓您以較少資金操作較大倉位，但高槓桿同時增加損失風險。

開倉前請自問：「如果市場逆向，我的帳戶能否輕鬆承擔整個倉位？」

若不能，請降低槓桿或選擇較小的交易。

Deriv 的 保證金計算器 和 風險指標 可協助避免過度曝險。

Deriv 高級市場分析師 Seeyan Padinjaraveettil 表示：

「CFD 交易的持續獲利來自學習，而非運氣。每月追蹤績效的交易者更有可能有效調整風險。」

2. 不要讓情緒控制交易

情緒化交易容易導致過度反應，尤其是在虧損後。

避免報復性交易或對資產產生情感依附。

設定預先風險限額，並在波動時期適時休息，以防衝動決策。

3. 不要忽視隔夜及隱藏成本

隔夜持有的 CFD 可能產生 交換費或展期費，這些費用可能侵蝕微薄的潛在利潤。

持倉前請檢視每筆交易的潛在成本。Deriv 平台透明顯示 交換利率，方便您有效規劃。

4. 不要忽略基本面因素

即使偏好技術交易，了解基本面能讓您對市場有更清晰的認識。

經濟數據、利率決策及企業盈餘均會影響 CFD 價格。

利用 Deriv 的經濟日曆監控全球重要事件。

5. 不要無計劃交易

每筆 CFD 持倉都應遵循明確結構：

• 進場理由 — 您為何進行該交易。
• 獲利目標 — 成功時的出場點。
• 停損限額 — 您可承受的最大損失。

遵循明確系統可減少情緒錯誤，並隨時間產生可衡量的成果。

結語

CFD 交易以靈活與精準開啟全球市場大門，但持久成功依賴於 教育、紀律與風險意識。

透過應用這些應做與不應做事項，您將建立穩固基礎，實現持續且明智的交易。

Deriv 提供 安全且先進的平台：Deriv MT5 與 Deriv cTrader，並提供免費模擬帳戶及交易工具，支持您的成長。

無論是在模擬帳戶練習或實盤交易，請記住：學習、管理風險並保持策略性。