Che cos'è il margine nel trading forex?

I broker richiedono depositi minimi, noti anche come margini, per aprire e mantenere posizioni con leva.

C'è una relazione inversa e proporzionale tra il margine richiesto e la leva fornita. Ad esempio, una leva più alta significa che hai bisogno di un margine più piccolo per controllare una dimensione di posizione maggiore.

In questa guida, tratteremo:

• Cos'è il margine forex
• Come calcolare il margine forex
• Cos'è un livello di margine
• Cos'è una chiamata di margine
• Trading in margine

Che cos'è il margine forex?

Il margine è l'importo di denaro richiesto per aprire e mantenere un'operazione. Pensalo come un prestito dal broker, che consente ai trader di aprire posizioni più grandi di quelle che normalmente il bilancio consentirebbe. Il margine funge da garanzia ed è solitamente espresso come una percentuale del valore totale della posizione. I requisiti di margine forex di Deriv possono essere trovati nella pagina delle specifiche di trading.

Ci sono 2 tipi di margine. Il margine utilizzato è l'importo di capitale attualmente utilizzato come garanzia per sostenere posizioni aperte. Il margine libero è l'importo rimanente di capitale disponibile per aprire nuove posizioni. Ad esempio, se il tuo saldo totale è di 5.000 USD e il margine utilizzato è di 3.800 USD, avrai 1.200 USD di margine libero per aprire nuove posizioni.

Come calcolare il margine nel forex

I trader possono utilizzare il calcolatore del margine forex di Deriv, che è basato sulla formula:

Margine = (Volume x Dimensione contratto x Prezzo attivo) / Leva

Ad esempio, supponiamo che tu voglia fare trading di 3 lotti di EUR/USD con un prezzo attivo di 1,10 USD e una leva di 30. Avrai bisogno di un tasso di margine di   11.000 USD per aprire la posizione.

(3 x 100.000 x 1,10) / 30 = 11.000 USD

Che cos'è un livello di margine?

Un livello di margine è una misura di quanto denaro proprio rimane nel tuo conto di trading rispetto a quanto hai preso in prestito dal tuo broker per il trading con leva. Di solito è espresso come una percentuale e calcolato come:

Livello di margine = (Equity / Margine utilizzato) × 100

Un livello di margine più alto indica che hai più margine disponibile nel tuo conto rispetto ai fondi presi in prestito, il che è generalmente considerato più sicuro. D'altra parte, un livello di margine più basso significa che stai utilizzando una porzione maggiore di fondi presi in prestito, il che può aumentare il rischio di potenziali perdite. 

Che cos'è una chiamata di margine?

Una chiamata di margine serve come avviso quando il tuo margine scende sotto il 100%, indicando un basso livello di equity per le tue operazioni. In risposta, i trader dovrebbero prendere provvedimenti depositando ulteriori fondi nel proprio conto o chiudendo alcune delle proprie operazioni aperte. I trader possono trovare i loro livelli di margine sulla piattaforma Deriv MT5 nella scheda Trade della Toolbox. 

Un livello di stop-out è un livello di margine preimpostato al di sotto della soglia di chiamata. Da Deriv, è 50%. Quando viene raggiunto, se hai diverse operazioni aperte, il sistema inizierà a chiuderle una alla volta, partendo dall'operazione con la perdita più alta, fino a quando il tuo livello di margine non tornerà sopra il 50%.

Ad esempio, se hai un conto con 1.000 USD di equity e apri un'operazione con un requisito di margine di 1.000 USD, nel caso in cui il mercato si muova contro di te, facendo scendere il tuo conto a 500 USD o meno (livello di margine del 50%), la tua operazione si chiuderà automaticamente. 

Trading in margine

La leva è una doppia lama nel trading. Da un lato, fornisce la possibilità di assumere esposizioni di mercato molto più grandi di quanto il proprio capitale normalmente permetterebbe, amplificando enormemente il potenziale di profitto dai movimenti del mercato favorevoli. Tuttavia, la leva amplifica anche drammaticamente le potenziali perdite dai movimenti avversi del mercato. 

È importante per i trader più giovani rispettare questa natura a doppio taglio. Iniziare con leve più modeste mentre si costruiscono le competenze aiuterà a evitare di essere tagliati dalla lama affilata. Se utilizzata con saggezza nel tempo, la leva può essere uno strumento per trader esperti per eseguire strategie altrimenti impossibili.

Conclusione

Il trading con margine richiede una attenta gestione del rischio, poiché la leva può amplificare le perdite se le operazioni non vanno come previsto. Nel mondo frenetico del trading, è essenziale monitorare diligentemente il proprio livello di margine per prevenire chiamate di margine e chiusure forzate delle operazioni.

Puoi aprire un conto demo o reale con Deriv per praticare il trading forex con margine oggi.