Che cos'è il margine nel trading forex?

I broker richiedono depositi minimi, noti anche come margini, per aprire e mantenere posizioni con leva.

Esiste una relazione inversa e proporzionale tra il margine richiesto e la leva fornita. Ad esempio, una leva maggiore significa che hai bisogno di un margine minore per controllare una dimensione di posizione più grande.

In questa guida, tratteremo:

• Che cos'è il margine forex
• Come calcolare il margine forex
• Che cos'è un livello di margine
• Che cos'è una margin call
• Trading con margine

Che cos'è il margine forex?

Il margine è la quantità di denaro necessaria per aprire e mantenere un'operazione. Pensalo come un prestito dal broker, permettendo ai trader di aprire posizioni più grandi di quanto il loro saldo di conto permetterebbe normalmente. Il margine funge da garanzia ed è tipicamente espresso come percentuale del valore totale della posizione. I requisiti di margine forex di Deriv possono essere trovati nella nostra pagina delle specifiche di trading.

Ci sono 2 tipi di margine. Il margine utilizzato è la quantità di capitale attualmente utilizzato come garanzia per mantenere le posizioni aperte. Il margine libero è la quantità rimanente di capitale disponibile per aprire nuove posizioni. Ad esempio, se il saldo totale del tuo conto è di 5.000 USD e il margine utilizzato è di 3.800 USD, avrai un margine libero di 1.200 USD per aprire nuove posizioni.

Come calcolare il margine nel forex

I trader possono utilizzare il calcolatore di margine di Deriv per il forex, che si basa sulla formula:

Margine = (Volume x Dimensione del contratto x Prezzo dell'asset) / Leva

Ad esempio, supponiamo che tu voglia negoziare 3 lotti di EUR/USD con un prezzo dell'asset di 1,10 USD e una leva di 30. Avrai bisogno di un tasso di margine di  11.000 USD per aprire la posizione.

(3 x 100.000 x 1,10) / 30 = $11.000

Che cos'è un livello di margine?

Il livello di margine è una misura di quanto del tuo denaro rimane nel tuo conto di trading rispetto all'importo preso in prestito dal tuo broker per il trading a leva. Di solito è espresso come una percentuale ed è calcolato come:

Livello di margine = (Equità / Margine utilizzato) × 100

Un livello di margine più alto indica che hai più margine disponibile nel tuo conto rispetto ai fondi presi in prestito, il che è generalmente considerato più sicuro. D'altra parte, un livello di margine inferiore significa che stai utilizzando una parte maggiore di fondi presi in prestito, il che può aumentare il rischio di potenziali perdite. 

Che cos'è una margin call?

Una margin call serve come avvertimento quando il tuo margine scende sotto il 100%, indicando un basso livello di equità per le tue operazioni. In risposta, i trader dovrebbero intervenire depositando ulteriori fondi nel loro conto o chiudendo alcune delle loro posizioni aperte. I trader possono trovare i loro livelli di margine sulla piattaforma Deriv MT5 nella scheda Trade della Toolbox. 

Un livello di stop-out è un livello di margine preimpostato al di sotto della soglia di chiamata. Su Deriv, è il 50%. Quando raggiunto, se hai diverse operazioni aperte, il sistema inizierà a chiuderle una alla volta, iniziando con l'operazione che ha la maggiore perdita, fino a quando il tuo livello di margine non tornerà al di sopra del 50%.

Ad esempio, se hai un conto con 1.000 USD di equity ed entri in una posizione con un requisito di margine di 1.000 USD, nel caso in cui il mercato si muova contro di te, facendo scendere il tuo conto a 500 USD o meno (livello di margine del 50%), la tua posizione verrà chiusa automaticamente. 

Trading con margine

La leva finanziaria è una lama a doppio taglio nel trading. Da un lato, fornisce la possibilità di assumere esposizioni di mercato molto più grandi di quanto consentirebbe normalmente il proprio capitale, aumentando notevolmente il potenziale di profitto derivante da movimenti favorevoli del mercato. Tuttavia, anche la leva finanziaria amplifica notevolmente le potenziali perdite dovute a oscillazioni sfavorevoli di mercato. 

È importante che i nuovi trader rispettino questa natura a doppio taglio. Iniziare con una leva più modesta mentre si acquisiscono competenze aiuterà ad evitare di essere tagliati dal filo del rasoio. Se utilizzata con giudizio nel tempo, la leva finanziaria può essere uno strumento per i trader esperti per eseguire strategie altrimenti non possibili.

Conclusione

Il trading con margine richiede un'attenta gestione del rischio, poiché la leva finanziaria può amplificare le perdite se le operazioni non vanno come previsto. Nel mondo del trading frenetico, è essenziale monitorare diligentemente il proprio livello di margine per evitare margin call e chiusure forzate delle operazioni.

Puoi aprire un conto demo o reale con Deriv per esercitarti a fare trading forex con margine oggi stesso.